个人存取款超10万需登记zt

你管公司账我没意见，管私人tmd有病吧，十万就要说个理由？？？？！！！我就这里ctmdgb了

转好几个银行，一次5万整也行

引用 @中键集团 发表的:
Nike垃圾吧倒把，只要是有制定反洗钱法规的国家都对大额现金交易有管理。还特么扯隐私上了，整天看外网脑子清醒点。

听说你们最近涨工资了，5毛变8毛了，是真的吗

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自己挣得钱就是自己的，你为何要说这种反社会的话？

引用 @沈超急忙拍拍大腿说道 发表的:
问题是我的钱凭什么还要被你这么搞，我用我的钱不需要你过问吧啊sir

我觉得你没拿钱做违法犯法的事你怕个啥，这么敏感

引用 @卡卡卡卡卡路里 发表的:
哈哈哈哈，气的我把存在人民银行的钱全取出来了，啥破规定🐶

去取吧，都是持枪武警站岗的😆

引用 @朗姆酒看球 发表的:
货币对社会是资产，对央行是负债，钱也就是央行欠你等价值物品的欠条。A欠B钱给B打欠条，A有权对欠条如何使用做出说明。

你别和我说什么金融理论。我在就事论事，我回复的是别的评论，和你的金融理论没关系。

引用 @Kalpa711 发表的:
十多年前，我用自己的卡，走过一笔80w的款项，一转进来就转出去了，因为别的渠道有说不出的顾虑。 过了几天，反洗钱部门就打电话给我了，问我来源和去向。我说为了买房的周转，就没有后续了。不知道是不是人民银行的，还是国安局的。

商行打的，因为触发了反洗钱的规则，需要人工排查，如果有风险才上报人行。

引用 @霸天虎奔哥 发表的:
预约是应该的，用途一律写准备炒股

国家一想 挺好 反正最后都是到我这里来 😎 同意

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淦，忘记我是北美篮球队的了🐶🐶

引用 @我不着急 发表的:
哈哈哈，你想想没有国家你的钱不就是废纸

我笑了。国家存在的时候你挣的钱就是给国家挣的？那哪还有家产一说，那国家直接把你所有的钱拿走你乐意？就事论事就行了，你给我在这里偷换概念算个屁啊。

引用 @没罗斯的命得罗斯的病 发表的:
反洗钱是没问题，但是10万是不是有点扯了，现在大城市收入高一点的人群几个月工资都10万，人家用几个月工资买点什么东西，还需要报备？说难听点，人家花10万买个车送小三也不违法吧，好歹弄个50左右的起点，搞得个人没有隐私了都

你有多久没用过一千以上的现金了？

引用 @赛后上天台 发表的:
要预约，可以推断会有审核，急用钱的时候这个审核时间会要命

会不会到时急用钱的时候还让你去开这个证明那个证明？

引用 @phoenixzhang 发表的:
怀疑你洗钱啊

怀疑就敢发传唤证了？传唤证这么好开的吗

引用 @南博万槑 发表的:
给你详细说一下:以国际来说，对隐私、人权最看重的国家可以说是美国吧，他们是FATF最重要的成员，对洗钱实行零容忍原则，对于存在可能涉嫌洗钱交易都是最高权限的一查到底。大额现金交易是洗钱恐怖融资毒品和涉黑涉恶活动最明显的可疑特征。 我们2019年被FATF评估为洗钱较高风险国家/地区（五档中倒数第二，和印度一档，仅仅强于各群岛），其中有一个重要原因就是FATF认为中国大额现金交易频率在世界是第一档，大额现金交易没有金融业监控，他们认为这一点每一个金融机构都应该受到巨额罚单（以亿为单位的美元这个级别）。现在明白了吗，不信的话可以搜索人行反洗钱局对外发布的2819年《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》

你是做啥的

引用 @柔杀家族一代总创舞言 发表的:
健康码出行要扫的，行程记录的意义更大，例如某个市场爆发疫情，近期去过的人都可以通过扫码记录叫回去，至于里面填的东西人家估计看都不会看。并不是表面功夫，很有用的。这个银行取款就不清楚了。

他意思是你申请健康码里面的出行记录中间有的信息是瞎填的，但是给的还是绿码

活着都不易，大人可别研究我们了，研究研究怎么带领大伙挣钱不行吗，

引用 @叶城180 发表的:
可以这样理解，不过温水煮青蛙，一步一步来就习惯了，，，，，

我觉得这才是正解，在下一盘很大的棋啊

引用 @清旖 发表的:
得，那我不在你这存了总行了吧？我用我自己的钱，还要标明取款用途？

央行是国务院部门，是发行机构啊，钞票都是他印的，不是一家银行

引用 @无缘矣 发表的:
我存外汇不香吗 为啥存中国的银行

在想什么呢，在中国的银行都要听央行的，管你中资外资，而且带外币出国超过5000美元要银行出的携带证，10000要外汇管理局的携带证

引用 @希尔伯特 发表的:
你是做啥的

干过反洗钱管理，有幸听到过反洗钱局的领导的培训

引用 @三流你比二流低一流 发表的:
作为税务工作者，其实我想说，现金交易确实是犯罪分子逃避监控的常用手法，为了堵塞这个漏洞，登个记我觉得不过分。

不存在审核，登记就是一纸空文，还会给人被监控的恶感，如果审核，更是让人觉得侵犯隐私和私人财产的感觉，只是登记能有什么作用

引用 @南博万槑 发表的:
抖这机灵有意思吗

到底谁在抖机灵？

引用 @南博万槑 发表的:
抖这机灵有意思吗

学了个破词儿就乱用？村通网。

引用 @人類大英雄 发表的:
国家真是对人民无微不至的关怀，幸福感油然而生

借用赵立坚的一句话，中国来去自由。 宁可以去美国感受一下存取款提交报告的温暖关怀。

引用 @南博万槑 发表的:
给你详细说一下:以国际来说，对隐私、人权最看重的国家可以说是美国吧，他们是FATF最重要的成员，对洗钱实行零容忍原则，对于存在可能涉嫌洗钱交易都是最高权限的一查到底。大额现金交易是洗钱恐怖融资毒品和涉黑涉恶活动最明显的可疑特征。 我们2019年被FATF评估为洗钱较高风险国家/地区（五档中倒数第二，和印度一档，仅仅强于各群岛），其中有一个重要原因就是FATF认为中国大额现金交易频率在世界是第一档，大额现金交易没有金融业监控，他们认为这一点每一个金融机构都应该受到巨额罚单（以亿为单位的美元这个级别）。现在明白了吗，不信的话可以搜索人行反洗钱局对外发布的2819年《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》

道理我都懂，所以还有没有隐私？

引用 @昵称怎么算拉风 发表的:
感觉是个借口

反洗钱反诈骗反非法集资反恐怖活动筹集资金等等这些活动国家一直在做，你不知道而已并不是什么借口

引用 @莉亚唐娜迪桑 发表的:
made就知道激活市场，等家里面老的得大病、小的要结婚没钱的时候，激活尼玛市场

激活市场不是让你盲目消费超前消费

引用 @愿意当个听众 发表的:
然后急用钱的时候因理由不充分取不出来了？

主要还是反洗钱。

引用 @虎扑JR0882727264 发表的:
到底谁在抖机灵？

你连我解释的是什么都听不懂，麻烦你看看我之前的回复，好好想想再交流

引用 @诙谐开始 发表的:
道理我都懂，所以还有没有隐私？

上网需要登记，住旅店需要登记，手机号码银行账户社交网络车票飞机票各种各样的票等等都是实名制，让你登记的目的不是为了让你的个人生活公之于众，而且为了当风险发生时能够快速找到问题源头。类比一下疫情期间各种实名制登记你就理解了，老老实实的做事没人找你麻烦，出了事第一时间可以找到你

引用 @帅癌症患者 发表的:
中国已不是只有中国人民银行吧

中国还真就一个中国人民银行

引用 @无缘矣 发表的:
我存外汇不香吗 为啥存中国的银行

你在国外转账更麻烦，比国内麻烦一百倍

引用 @南博万槑 发表的:
你连我解释的是什么都听不懂，麻烦你看看我之前的回复，好好想想再交流

嗯嗯

引用 @虎扑JR0882727264 发表的:
到底谁在抖机灵？

是你

引用 @我还怎么上课 发表的:
汇丰，花旗这些，央行管得了吗

中国还有租界么？

引用 @扑街帝 发表的:
可是，这是我的钱。只是暂存在你这的

我觉得你没明白一件事，你有用没人拦着你啊，你可以转账啊，人家说的是取现金有要求，你用钱你转账啊你干嘛老用现金？

引用 @诙谐开始 发表的:
道理我都懂，所以还有没有隐私？

你觉得美国人隐私保护是不是做的比咱们强?为什么他们没有疑问隐私?因为这跟隐私没关系，这是加强打击犯罪的一个手段，无论接不接受，这都会成为未来的趋势，而且越来越严

引用 @诙谐开始 发表的:
道理我都懂，所以还有没有隐私？

如果你说的隐私是存取款完全自由，你去非洲，他们银行应该什么都不管

引用 @7号召唤师 发表的:
是央行的规定啊，只要是中国的银行都得遵守。

我老实人，就想问句凭啥？

问就是，彩礼

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不懂就不要乱说

引用 @赛后上天台 发表的:
要预约，可以推断会有审核，急用钱的时候这个审核时间会要命

很好奇你取过大额的钱没

引用 @漓江边想你 发表的:
银行基层员工路过，只能说近年来央妈妈对现金管控越来越严，希望大家不要为难银行基层的员工，因为都是按照制度办事情，客户觉得麻烦觉得不可思议，我们也是累的，也是很无奈。这些工作不做，后面监管一来检查就很严重了。

那为难谁

引用 @哈士豆 发表的:
怀疑就敢发传唤证了？传唤证这么好开的吗

还传唤证，电视剧看多了吧。公安机关不需要任何证据就可以拘留你24小时。

引用 @午后回笼觉 发表的:
那这样说不是形同虚设，我每次取的时候都写取出来数一数，实际上该干嘛干嘛，备案有啥用

他会来看着你数完

引用 @南博万槑 发表的:
给你详细说一下:以国际来说，对隐私、人权最看重的国家可以说是美国吧，他们是FATF最重要的成员，对洗钱实行零容忍原则，对于存在可能涉嫌洗钱交易都是最高权限的一查到底。大额现金交易是洗钱恐怖融资毒品和涉黑涉恶活动最明显的可疑特征。 我们2019年被FATF评估为洗钱较高风险国家/地区（五档中倒数第二，和印度一档，仅仅强于各群岛），其中有一个重要原因就是FATF认为中国大额现金交易频率在世界是第一档，大额现金交易没有金融业监控，他们认为这一点每一个金融机构都应该受到巨额罚单（以亿为单位的美元这个级别）。现在明白了吗，不信的话可以搜索人行反洗钱局对外发布的2819年《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》

套个娃都这么认真吗🙃

引用 @清旖 发表的:
得，那我不在你这存了总行了吧？我用我自己的钱，还要标明取款用途？

借楼，我咋觉得帖子里很多人都没明白意思瞎起哄？人家说的是存取款登记，谁告诉你转账得登记了？你还用钱你告诉我你有钱可以你三五百万也行你取现金是干嘛的？正常交易不会这样，你大概率是洗钱的，你取十万你要登记一个给彩礼钱没人不给你取你放心，符合国情，你要说你取100万买房买车，这事还真不一定，因为以后会有制度让这些卖房卖车的存不进去他们的对公账户，这样也就渐渐没人收你现金了。你的钱你合理合法你随便用啊，要不你给我举个例子你必须要十万现金以上的案例出来，能让大部分人觉得合理合法就行啊。我见过最多的告诉我发工资实际上这样发工资没给工人上社保，也在违规，或者存钱告诉我货款那你货款收入没上税，你一直在逃避你的交易就是不正常不要觉得很多人的现金交易都是天经地义的，大部分人都在投机取巧

引用 @没罗斯的命得罗斯的病 发表的:
反洗钱是没问题，但是10万是不是有点扯了，现在大城市收入高一点的人群几个月工资都10万，人家用几个月工资买点什么东西，还需要报备？说难听点，人家花10万买个车送小三也不违法吧，好歹弄个50左右的起点，搞得个人没有隐私了都

取现金包小三怕登记出来见不得人可以选择转账或者不包小三

引用 @我还怎么上课 发表的:
汇丰，花旗这些，央行管得了吗

啊？哈哈哈哈

引用 @嘟嘟老爸 发表的:
大额现金支取备案制是全世界大部分国家的要求。现代社会需要大额现金的就没啥合法的事

现实中10w现金还是有一些事情可以做的吧，比如交学费做手术。。。

要开始疯狂贬值泡沫？不让大家挤兑

引用 @诙谐开始 发表的:
套个娃都这么认真吗🙃

看到最高亮的那个回复，实在是觉得有点沉重，咱们国家发展太快了，绝大多数人经济上去了，但是意识还没上去，需要一点一滴积累，不过当前金融业也确实是只顾挣钱，没有履行普及消费者金融知识的义务

引用 @清旖 发表的:
得，那我不在你这存了总行了吧？我用我自己的钱，还要标明取款用途？

写上:钱太毛了，换点玉皇大帝去

引用 @金融稳定发展委員会 发表的:
登记，你说你取100万买棉花糖也没人理你

放心，你没正规用途不会让你取的，我话就放这了

引用 @我不是小张 发表的:
高 非常高 最近两个月已经有好几个部门出来说中国存款多了 就差直接说把钱给国家吧

啊这

防止洗钱吧！

引用 @colo-kolo 发表的:
我理解这是信息登记不是审核吧，不用批，你就随便写个消费，送人应该都可以吧。

想的都太多了 什么情况要取大额现金啊？你家是现金买房啊还是现金看病啊？ 管理这个主要问题是防洗钱和偷税 美国加拿大现在大额现金都快等同犯罪

引用 @ccc罗c 发表的:
我看了一个新闻，储蓄金额40万亿了。很高了，当然根源是房价高

平均下来一个人3万块左右，抱歉，又拖后腿了

引用 @我还怎么上课 发表的:
汇丰，花旗这些，央行管得了吗

你是说英租界法租界里的吗？那是管不了。

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这个规定真他妈操蛋

引用 @扑街帝 发表的:
可是，这是我的钱。只是暂存在你这的

对底层老百姓是好事……

引用 @Kalpa711 发表的:
十多年前，我用自己的卡，走过一笔80w的款项，一转进来就转出去了，因为别的渠道有说不出的顾虑。 过了几天，反洗钱部门就打电话给我了，问我来源和去向。我说为了买房的周转，就没有后续了。不知道是不是人民银行的，还是国安局的。

反洗钱人员看到人行二字就头疼

引用 @南博万槑 发表的:
看到最高亮的那个回复，实在是觉得有点沉重，咱们国家发展太快了，绝大多数人经济上去了，但是意识还没上去，需要一点一滴积累，不过当前金融业也确实是只顾挣钱，没有履行普及消费者金融知识的义务

咱普通老百姓不就踏踏实实过日子而已吗？ 你要说到这种层次上，不能也没必要在网上讨论...🙃

引用 @诙谐开始 发表的:
套个娃都这么认真吗🙃

你是不是那种别人生意倒闭了，你跑过去拍肩膀开玩笑的人

引用 @XDitt0 发表的:
我老实人，就想问句凭啥？

杀人也犯法，你怎么不去问凭啥？

引用 @J77明轩 发表的:
还好我钱不多，分100次 取9万就差不多了。

100 次属于频繁交易了，也会监控

引用 @潜水萝卜 发表的:
但会拖时间。 我都不记得是因为啥事，我要去银行取五万现金，就是取不到，顶多取了四万九千九，

因为超过5万需要身份证 你这应该是没带吧

引用 @monster011 发表的:
特殊情况可以免预约的

哪些算是特殊的，如何去证实呢？想把钱取出来挥霍一下也要跟银行申请吗

引用 @半岛铁皮 发表的:
银行的银行，或者叫爸爸的爸爸🐶

央妈

引用 @没罗斯的命得罗斯的病 发表的:
反洗钱是没问题，但是10万是不是有点扯了，现在大城市收入高一点的人群几个月工资都10万，人家用几个月工资买点什么东西，还需要报备？说难听点，人家花10万买个车送小三也不违法吧，好歹弄个50左右的起点，搞得个人没有隐私了都

朋友，在这条规定没出来之前去建行取5万就要提前一天预约了，一般20万以上都要提前预约的。

引用 @诙谐开始 发表的:
咱普通老百姓不就踏踏实实过日子而已吗？ 你要说到这种层次上，不能也没必要在网上讨论...🙃

我倒是很奇怪你的倒立表情咋做到的

引用 @国足下任主帅 发表的:
放心，你没正规用途不会让你取的，我话就放这了

你可拉倒吧，还放这了，搞笑呢

引用 @南博万槑 发表的:
我倒是很奇怪你的倒立表情咋做到的

哈哈哈哈这就是自带的阿，仔细找找

引用 @Kalpa711 发表的:
十多年前，我用自己的卡，走过一笔80w的款项，一转进来就转出去了，因为别的渠道有说不出的顾虑。 过了几天，反洗钱部门就打电话给我了，问我来源和去向。我说为了买房的周转，就没有后续了。不知道是不是人民银行的，还是国安局的。

??前两年我去提40W连预约都不用

引用 @哦你很达bou 发表的:
这会打击一些非法用途的 但是对一些做买卖的人来讲 确实很烦

现在还好，主要就是移动支付基本普及开来了，一些小摊小贩以前可能还存在收到太多现金零钱需要存去银行，现在基本一天都收不到多少现金零钱。

引用 @诙谐开始 发表的:
哈哈哈哈这就是自带的阿，仔细找找

👏我才发现

引用 @虎扑JR0882727264 发表的:
到底谁在抖机灵？

多少沾点

引用 @炎魔大罗斯 发表的:
之前不是有个新闻说有个有钱人存商业银行3000万，急等着用钱，到月底了，银行拖着说领导要批要走手续。后天媒体去了，人家直接把3000万取走完了。支行长肯定傻了……

新闻里那个人本来就是要转走完的，银行为了月底存款任务拖了拖而已。

理由是取出来放家里数着玩行不行啊？我就喜欢码起来数可以不？我也就说说，我存款全取出来也不用备案🐶

引用 @糖馍馍 发表的:
中国储蓄率早就跌下去了，高的国民储蓄率，而不是居民储蓄率。现在老百姓都打了鸡血一样加杠杆，哪里还有什么高储蓄。

人没说错，存款全是国企的，居民存款下降非常快。

引用 @你算什么小叮当 发表的:
网银限制的更严只会是时间问题

本身也是应该的，为什么别人转钱给你，为什么你给别人转钱，普通人说白了都是经得起监管的

引用 @沈超急忙拍拍大腿说道 发表的:
你第一句话我没有找到资料可以证明你这句话是不是真的。我只查到美国，澳大利亚加拿大有相关法律。你第二话算是个人推测吧，即使你的推测是对的，但是取用本身依然是我的自由啊。

反洗钱是全世界绝大多数国家的规定。永远有你这号人，国家任何规定出台，不管自己懂不懂，都要先骂街。

哈哈哈，我正是唐山银行的软件工程师，前几天刚接到需求，这两天正在开发😁

引用 @青岛的吴彦祖 发表的:
现实中10w现金还是有一些事情可以做的吧，比如交学费做手术。。。

这些现在都可以转账自助缴费了，完全没必要提大笔现金，既麻烦又不安全

引用 @你算什么小叮当 发表的:
网银限制的更严只会是时间问题

普通工薪阶层不受影响，受影响的是那些老板，各种企业收入不入账，通过私人账户偷逃税款

引用 @哒哒哒dddd 发表的:
你怕是中国人民银行干嘛的都不知道吧？

发行的银行，银行的银行 政史地生虽然才大二但只记得起这两个了😂😂

引用 @少年与梦v 发表的:
没事，静观其变吧，反正也无法做什么

得了吧，还静观其变，连整个条文都没看过就搁这儿危言耸听。好好看看我标的这段话，【对于易产生大量现金交易的用户，加强风险提示与信息沟通引导其使用非现金交易】。你好好去把条文看完，看看这条政策主要打击和针对的对象是什么。

引用 @不吃汉堡的炸薯条 发表的:
哪里麻烦了，你天天存取10万元？可能就一句话一个签名的事。可能有极个别经常大额存取的客户，但是这些人估计跟银行关系都不错了，可能也就一句话的事情

一年有四个个月有个两三次 真的烦

引用 @我不着急 发表的:
哈哈哈，你想想没有国家你的钱不就是废纸

我想骂你，真的

引用 @我还怎么上课 发表的:
汇丰，花旗这些，央行管得了吗

应该管不了，76号可以试试

引用 @哈士豆 发表的:
他意思是你申请健康码里面的出行记录中间有的信息是瞎填的，但是给的还是绿码

这种不出事倒还好，一出事就属于故意瞒报了吧。

引用 @清旖 发表的:
得，那我不在你这存了总行了吧？我用我自己的钱，还要标明取款用途？

如果我写的和实际做的不一样呢，是不是还要抓我

支持

引用 @虎扑JR0941798699 发表的:
存款可以理解！问题是取款需要“信息登记”吗？根本不需要啊，一清二楚啊，，所以目的肯定不在信息透明

防🏃🏻

引用 @哒哒哒dddd 发表的:
你怕是中国人民银行干嘛的都不知道吧？

我知道，我来说，存钱取钱用的，就是一个储蓄罐🐶

99999需要吗。。。