sheepo 发表于 2025-07-11 21:38 请问大家有没有用投资顾问的经验，我说的是一些美国的high net worth的CFP之类，有没有什么经验可以分享，或者雷也可以预警。就想自己管自己投资太业余，是不是用专业的好一点?
多少钱算 high net worth
个人的投资顾问 A）对于税务很精通，对于规划和合理避税（capital gain)起了重大作用。这一块放了大部分。不收费 B）做trade，收不到1%的费用 C）银行里常见的一般的那种，所以这一块放的最少。不收费
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顶多在大盘下跌时再做一做tax loss harvesting：
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同样是按指数收益，管理投资可以达到相当的收益率和风险，因为它是track特定指数的，会帮你买几百或上千种股票，也是频繁交易和不断调整的，好处 ： 一直产生realized loss, 抵消你的capital gain. 当然，没有capital gain 的话，这个不适合你
好的投资顾问会根据你的情况和需求来给建议，专业人士还是要懂的多些。身边高买低卖或者只是指数收益的例子听得太多了， 当然，选择投资顾问这一步并不容易，因为大部分的水平不够