求问 Traditional IRA 转成 Roth IRA 的具体操作

Fidelity 里有一些Traditional IRA，是前雇主的时候存的，大概200K不到一点 想换成 Roth IRA, 原因是想走 Back door roth IRA 问题： 补税怎么补？是自己交现金，还是 Fidelity 在转的时候会从 Traditional IRA 账户里扣掉？ 需要注意什么吗？ 就自己去 Fidelity 开个账户，自己转过去这么简单吗？ 谢谢

打电话给fidelity让他们帮你操作。。。你的问题他们都能回答。。。

hijklmn 发表于 2025-01-26 23:36
打电话给fidelity让他们帮你操作。。。你的问题他们都能回答。。。

怎么说呢，Fidelity的电话客服曾经给过我错误信息

同问，关注一下。现在税率很高是不是不适合转roth

fishandtree 发表于 2025-01-27 00:21
同问，关注一下。现在税率很高是不是不适合转roth

税率是不会降的啊，除非你以后有很大的 paycut

SDCreates 发表于 2025-01-26 23:00
Fidelity 里有一些Traditional IRA，是前雇主的时候存的，大概200K不到一点 想换成 Roth IRA, 原因是想走 Back door roth IRA 问题： 补税怎么补？是自己交现金，还是 Fidelity 在转的时候会从 Traditional IRA 账户里扣掉？ 需要注意什么吗？ 就自己去 Fidelity 开个账户，自己转过去这么简单吗？ 谢谢

想全额转，就另外cash交税

Pretax的traditional IRA不一定要转roth吧，何必现在就交一大笔税。说不定以后退休时的税率低呢

ydgg 发表于 2025-01-27 00:55
Pretax的traditional IRA不一定要转roth吧，何必现在就交一大笔税。说不定以后退休时的税率低呢

嗯，自己算了一下 觉得现在 convert 更划算一点

robots 发表于 2025-01-27 00:36
想全额转，就另外cash交税

谢谢

fidelity 有表格，有instruction，很好操作。
转出ira的钱就是distribution。如果你今年转，明年你会收到1099-R, 转的钱就是今年的income，明年报税的时候加进你其他income里面，一起报税就是了。

new_bie 发表于 2025-01-27 11:39
fidelity 有表格，有instruction，很好操作。
转出ira的钱就是distribution。如果你今年转，明年你会收到1099-R, 转的钱就是今年的income，明年报税的时候加进你其他income里面，一起报税就是了。

明白了 谢谢