去银行柜台存了一万的现金，账户里没显示

今天去银行柜台存了一万的现金，刚才去账户看的时候没显示，咋办？现金不是即时到账户的吗？

你去柜台上存的？当时有没有收到柜员打出来的有账户balance的收据？

涉嫌洗钱，被银行冻结了

不可能，存20都有收据

超过一万是不是银行要审一下。另外周末可能也有延迟。钱丢不了，银行都有监控的

存一万现金显然引发银行涉嫌洗钱的提示了，银行会暂时冻结，审后没问题自然会回到你户头

有收据

千万别存超过一万啊，你需要解释现金哪里来的！存9000就没问题，甚至9900都OK

xiayulvcha 发表于 2024-11-17 03:54
有收据

有收据不用怕，也许是被查了。过几天查清楚就到账。如果你想立刻到账，以后不要碰1万这个红线。

记得是下午2点后办事儿都算第二天的，你这个要星期二才会有可以用，星期一估计会有processing显示
而且你当时肯定应该拿到收据，怕啥

存一万或更多现金进银行，银行是要向政府汇报的，这是政府规定的，不会影响你的账户。。。
另外银行也有自己的反洗钱系统，一万块现金也有可能被系统标记出来，但是不会直接冻结。接下来他们会人工审查，结合他们能找到的你的其它信息，最后判断是不是洗钱。你这种偶尔存一次的肯定不会被当成是洗钱。银行自己的系统有自己的规则，通常存9000跟存一万是一样的结果（但是存9000银行不用向政府汇报）。不要分成小额频繁存入，那也是会被认为有洗钱的嫌疑，他们可能会看你几天内（不好说是几天，就是一段时期内）一共存入多少现金，分了多少笔存。。。
你去柜台存，肯定不会丢。。。但是美国有周日都开门的银行吗？怎么我的银行最多有的branch周六开半天而已。。。

记得某个国内的名人为了避1万的红线，在多个银行的branch分着存了好几十次八九千，结果还是被抓出来还罚了钱。

银行存钱都这么严格啊？ 那能不能定期 （每个月）给国内的父母打钱？

存现金应该是当场就会显示的，你拿好发票等周一再不显示就去branch 一趟吧

daytimesaving 发表于 2024-11-17 11:03
银行存钱都这么严格啊？ 那能不能定期 （每个月）给国内的父母打钱？

洗钱嫌疑是值来路不明的资金，比方说横空出世的一万现金。如果是电子转账，公司给发百万，都不会trigger同样的flag。你从自己合法账户转钱，资金来源和去向都清晰的话，完全没问题。

dcgreen 发表于 2024-11-17 10:58
记得某个国内的名人为了避1万的红线，在多个银行的branch分着存了好几十次八九千，结果还是被抓出来还罚了钱。

英达

happylife115 发表于 2024-11-17 10:03
千万别存超过一万啊，你需要解释现金哪里来的！存9000就没问题，甚至9900都OK

岂不是更可疑？

iammaja 发表于 2024-11-17 11:22
洗钱嫌疑是值来路不明的资金，比方说横空出世的一万现金。如果是电子转账，公司给发百万，都不会trigger同样的flag。你从自己合法账户转钱，资金来源和去向都清晰的话，完全没问题。

谢谢

存？定期？在不同账户吧

没事，楼主放一万个心，我也遇到过，周一周二就会到账了

我决定一万未必是红线吧 我以前也存过几次 没问题呀

banlisu 发表于 2024-11-17 03:37
存一万现金显然引发银行涉嫌洗钱的提示了，银行会暂时冻结，审后没问题自然会回到你户头

那如果是存几万的支票呢？

handylady 发表于 2024-11-18 00:59
那如果是存几万的支票呢？

支票多少都没关系，资金安全性是开支票的银行操心的问题，不是你和你银行的操心问题。