franzia 发表于 2024-07-17 17:14 跟什么人同名同姓了，搞不好生日也一样
dave01519 发表于 2024-07-17 16:49 我在Santander Bank有4个银行账户，有些over 20 years. 突然接到他们的信，要求我在31天内close all accounts. 没有原因，只是说他们有权做出决定。我和Branch manager 很熟，他只说是高层的back office的决定，他没法知道原因，我打电话问也是同样的答案。 我先声明本人是奉公守法的公民，而且我在Santander Bank有business account, 目前没有收到相关的通知。 有任何朋友知道是什么原因吗？
123kira 发表于 2024-07-18 13:39你是不是用的mailbox PO或者virtual address? 我的business account在wells Fargo也一下子突然就都关了因为这个原因。钱放心都能回来就是很麻烦。 后来只能在chase又开了一个。结果差点儿又被关！我留的business address结果又被当成是virtual的。后来无奈之下留了home address才没有关。。非常不fair啊。。
辣手摧花 发表于 2024-07-18 14:57 我前老板被关闭了chase 想了一下原因是 薅羊毛太多了 开卡拿奖励然后关卡 这样做了好多次
123kira 发表于 2024-07-18 16:43回复 30楼 bbsquest 的帖子 UPS的mailbox也算。我问过他们，both Wells Fargo and Chase,他们都要具体实实在在存在的住址，有utility bill的那种。只是那种business注册地址,virtual的不行。 但是呢，生意很多时候只会publically reveal这个virtual地址作为注册地址，银行会刨根问底地要你真正的office地址。
123kira 发表于 2024-07-18 17:56回复 36楼 bbsquest 的帖子 他们最后管我要的Utility bill。。我实在给不出我businesses 注册地的utility bill,只能给了家里地址才了结（银行说这个地址不会外露的）。 WeWork是那种共享的地址，尽管有实际的地方。你可以拿你的分租的合约给银行看能不能过。。不过银行大概率还是会要你的Utility bill..比如如果你internent都是用的landlord的。。then没有utility在你business名下 就不行。。
正常的business, 没有任何有疑问的金钱来往。而且针对的是我的个人帐户
嗯，是的，谢谢。只是想问问有没有人有类似的经历
谢谢🙏
那ssn 也不会一样
毫无办法，投诉也没用，你只会被告知银行有权力自由关闭账号。
所以尽快去其他银行开账号，最好私人和公司开在不同银行。
信用很好，不过谢谢你的回复
你说得很对，“We consider this decision to be final and this matter closed”😀
谢谢提醒👍🙏
这种事情经历多了就不觉得奇怪了，我现在只开本地或者小银行账号 推荐几个 Customer Bank Cathay Bank Mercury Bank Brex Eastwest
曾经有个朋友因为名字里有Muhammad，基本大银行账号活不过半年
曾经被关过一个Citi bank账号说是我上了Sanction list后来又跟我说只是last name 一样但是还是关了账号，WTF 中国同姓的那么多银行认为只要在一个行业且同姓的就是亲戚？
加密货币行业基本有中资港资新加坡资compliance就玩死你， AI行业也是尽量不接受中资 工业采购也是尽量不选中国
美国有些歧视是深层次的，compliance官员看到Wang或者Muhammad的时候肯定摇头叹息尼玛的Johnson在哪里然后直接盖戳继续review。所以老中还是要抱团，华人银行企业互相照顾。
谢谢回复，受益匪浅！🤝
不错，Santander 真的很烂，贷款什么的完完全全一板一眼的，我可以轻轻松松的在local small bank拿到很好的贷款，而Santander 则是一大堆手续，最后很烂的deal
除了PO box，还有什么服务商归在virtual address里的?
听说Chase现在改成若2年之内再开账户，会重新激活关掉的那个，因此不算新户，就不享受奖励
UPS的mailbox也算。我问过他们，both Wells Fargo and Chase,他们都要具体实实在在存在的住址，有utility bill的那种。只是那种business注册地址,virtual的不行。 但是呢，生意很多时候只会publically reveal这个virtual地址作为注册地址，银行会刨根问底地要你真正的office地址。
谢谢。那WeWork那种有前台的呢？
银行这样不地道，推出这种优惠时就应该想到会有这类“只薅羊毛”的客户，你的商业模式应该cover这种lost。
省事一下，干脆羊毛懒得薅了
他们最后管我要的Utility bill。。我实在给不出我businesses 注册地的utility bill,只能给了家里地址才了结（银行说这个地址不会外露的）。 WeWork是那种共享的地址，尽管有实际的地方。你可以拿你的分租的合约给银行看能不能过。。不过银行大概率还是会要你的Utility bill..比如如果你internent都是用的landlord的。。then没有utility在你business名下 就不行。。
谢谢。还蛮麻烦的。