wait.. 发表于 2024-03-22 07:14 同问这种情况
perch88 发表于 2024-03-22 07:16 turbotax 烂到家 版上讨论backdoor的时候我就说报税会有问题,没人重视 我的经历: 几年前用turbo backdoor就不行,打电话,接线生只会低级问题,你需要找她们CPA,类似高级支持,给讲了几个步骤,解决了,记下步骤存档 大概2-3年前,步骤不管用了,再打电话,再找CPA,没人懂怎么操作,我只能把钱取出来 我觉得你可以试试找turbotax家的CPA 如果不行,就两条路: 1 把钱转出来 (适合一定要用turbotax的情况,比如我家,我老公就一定要用这个,我是非常无语但是不想为了这个吵架) 2 不用turbotax报税,其实自己手动算算就行,Excel绝对可以搞定,根本不需要这个软件
公用马甲40 发表于 2024-03-22 07:16 我用的freetaxusa,没有这个情况。
rainlemon 发表于 2024-03-22 07:50https://ttlc.intuit.com/turbotax-support/en-us/help-article/retirement-benefits/enter-backdoor-roth-ira-conversion/L7gGPjKVY_US_en_US 照这个填,2-step, 没问题的。
sunshine18 发表于 2024-03-22 08:01 我用freetaxusa 就不行, 6500 要交税, 生成一个空白的8606
debonair 发表于 2024-03-22 04:21 背景:2023年往traditional IRA里放了$6,500, 两天后全数转入Roth IRA,年后收到1099-R表,Box 7的code是2,这些并不意外。 但是,用TurboTax报税,输入1099-R然后选择“converted all money to Roth IRA", 结果显示我原先放的$6,500又叫我交2000左右的税,这是怎么回事?难道我之前的理解有偏差?我一直以为是0税率。难道就算用税后的钱做Backdoor Roth conversion还要再交一遍税?如果真是这样,政府也太坑了,哪还有什么意思呢? 这TurboTax我琢磨了很久,前几天也有人上来问类似的问题,给的英文链接的攻略貌似过时了,界面完全不是现在这个样子。琢磨来琢磨去,只能选下面的第二个选项。如果选第一个,虽然显示不用交税,但是第一个选择显然不适合Backdoor Roth conversion的情况。如果选3的话,后面无法继续,并不是英文攻略里说的可以让你填数字。 请报过的人指点。
同问
我的经历: 几年前用turbo backdoor就不行,打电话,接线生只会低级问题,你需要找她们CPA,类似高级支持,给讲了几个步骤,解决了,记下步骤存档 大概2-3年前,步骤不管用了,再打电话,再找CPA,没人懂怎么操作,我只能把钱取出来
我觉得你可以试试找turbotax家的CPA 如果不行,就两条路: 1 把钱转出来 (适合一定要用turbotax的情况,比如我家,我老公就一定要用这个,我是非常无语但是不想为了这个吵架) 2 不用turbotax报税,其实自己手动算算就行,Excel绝对可以搞定,根本不需要这个软件
问turbotax CPA之类的不是要买收费更高的那种才有吗
我用freetaxusa 就不行, 6500 要交税, 生成一个空白的8606
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我也用freetaxusa,没问题啊,生成了8606是填好的,taxable amount是0
Mark
mark 谢谢
你往traditional IRA里放钱的时候,用的是pretax money,还是after-tax money?如果是后者,那不应该再交税了。你还有别的traditional IRA账户吗?
Mark
如果在2024年初做了2023的backdoor IRA, convert那一步要留到报2024税的时候完成。以美国税务的复杂程度和turboTax的尿性,更容易出错,收到IRS交税的通知?
目前还没有做2023 backdoor IRA, 如果报税这么麻烦,这么屌,就算了。