ibond tax

跟风买了ibond 除了买,没有其他操作. 请问要报税吗? 有没有1099-int 谢谢

不卖不 trigger tax， 所有的投资都应该是这样。 银行利息是另一回事， 因为是按月付的。 前两天刚有个帖子，报税的时候会有坑。

比如2023年卖，那么在2024年报2023年的税。 不管是在treasurydirect买的ibond，还是fedility上买的Tbill，要确定1099-INT上面是BOX3的利息，而不是通常的BOX1。 在TurboTax报税的时候，在联邦部分填入box3的信息。这样不用交州税。

HSA正好相反，在加州的话，在州部分填入HSA的信息: HSA contribution和earning (DIV/capital gain)，这样不用交联邦税。 HSA contribution可能在联邦部分就填入了。

gokgs 发表于 2024-02-18 18:22
不卖不 trigger tax， 所有的投资都应该是这样。 银行利息是另一回事， 因为是按月付的。 前两天刚有个帖子，报税的时候会有坑。

请问如何在fidelity 买treasury bond 十年利率4%低于发行价，半年付一次，如果十年不卖，到期拿出来。只有到期时才报税？

mark

oncebluemoon 发表于 2024-02-18 18:17
跟风买了ibond 除了买,没有其他操作. 请问要报税吗? 有没有1099-int 谢谢

你才买还没利息呢 明年可以去下载1099 int