小白求问 从别家公司rollover Traditional IRA到Fidelity,默认是rollover持股还是?

小白求问 从别家投资公司rollover Traditional IRA 到Fidelity，默认是rollover持股还是balance？如果是balance，卖出股票时间 是以我request的当天为准吗？
多谢！

我的经验是自己在原平台卖出后得到balance，然后转就可以。

如果别家公司投资在ira的investments fidelity也carry，不需要卖股票，直接转position，除非fidelity平台不carry，那就需要卖掉变成cash再转到fidelity

我的经验是自己在原平台卖出后得到balance，然后转就可以。
lili1981 发表于 2023-12-30 08:57

原平台自能withdraw。

rollover your balance. 原来的公司会转现金给你的FIDELITY ROLLOVER ACCOUNT。 其实你去原来的公司一看就知道啦。别人转钱有CHECK OR WIRE 的option. 肯定是钱啊，再说公司不一样，基金也大概率不一样，如何转股过去？

rollover your balance. 原来的公司会转现金给你的FIDELITY ROLLOVER ACCOUNT。 其实你去原来的公司一看就知道啦。别人转钱有CHECK OR WIRE 的option. 肯定是钱啊，再说公司不一样，基金也大概率不一样，如何转股过去？
bunnybear 发表于 2023-12-30 12:06

Makes sense.

我不是特别明白你要干嘛，从你的叙述看现在持有股票，这些股票可以直接转到fidelity去，不用卖掉。
A transfer of assets (TOA) is when you transfer all or part of an account from one financial firm to another without selling your holdings.
https://www.fidelity.com/customer-service/transfer-assets

我不是特别明白你要干嘛，从你的叙述看现在持有股票，这些股票可以直接转到fidelity去，不用卖掉。
A transfer of assets (TOA) is when you transfer all or part of an account from one financial firm to another without selling your holdings.
https://www.fidelity.com/customer-service/transfer-assets

金银岛 发表于 2023-12-30 21:29

谢谢！我再好好看看。 其实不是股票，是一堆funds。