小白求问 从别家公司rollover Traditional IRA到Fidelity，默认是rollover持股还是？

小白求问 从别家投资公司rollover Traditional IRA 到Fidelity，默认是rollover持股还是balance？如果是balance，卖出股票时间 是以我request的当天为准，还是到账Fidelity那天为准？
多谢！！

当天或者第二天。

如果是transfer一个投资公司的traditional ira账户到fidelity的traditional ira账户，可以选择是直接转assets还是liquidate后转。
如果是rollover 401k账户到fidelity的rollover ira账户，一般需要liquidate再转。

如果是transfer一个投资公司的traditional ira账户到fidelity的traditional ira账户，可以选择是直接转assets还是liquidate后转。
如果是rollover 401k账户到fidelity的rollover ira账户，一般需要liquidate再转。
金银岛 发表于 2023-12-29 17:05

谢谢MM的回复！
开户fidelity时，retirement账户有这么几个选项：1，Traditional ira，2：Rollover ira， 3：Roth ira
因为我们是rollover 和roth ira，所以选择了开rollover ira account 和roth ira这两个，也不知道对不对？今天试着rollover了一点roth ira，小金额，没看到assets或者liquidate任何一个选项。
我其实没明白选开traditional ira 和rollover ira账户的区别。

当天或者第二天。
ADLL 发表于 2023-12-29 16:33

原来用的是robo advisor，betterment，request之后收到了确认信息，看看是不是当天吧。