求问一个401k rollover到ROTH IRA的问题

去年因为换工作，于是将上一家公司的401k 从T R Price roll over到自己在fidelity的roth IRA账户里面。现在报税发现T Row Price提供的1099-R表格里面虽然列出了转出账户金额，但是里面的taxable amout是0。而Fidelity那边干脆连1099表格都没有，只有一张5498表格，记录了我转入账户的金额。我的理解是我的这笔钱转出是要补交税款的，但是因为1099表里面的taxable amount是0，我找的会计师就没有把这笔钱算作要补交税款。问过T Row Price和Fidelity两边，他们都说不清楚，只是说他们提供的应该是对的。请问有遇到过这个问题的吗？谢谢！

Fidelity这边年终应该再给个1099，这笔钱要当作当年的收入保税的，要不以后有麻烦。让Fidelity客服内部去follow up。

这必须是个taxable event，这笔钱在放到roth这个过程中绝对是要按照当年的income交税的 你啥时候转的？如果是2023，那没出表很正常啊。 如果是2022年，我的理解是TRowe搞错了。Form 5498就是contribution的记录，fideltiy应该没错

我觉得应该和fidelity沟通，让它们出个1099。
trow不知道fidelity是个什么样的账号，所以它的1099上taxable amount是0没错。
我过去问过fidelity类似问题（在第三方是个人账户，fidelity是joint账户），客服的建议是先把在第三方的钱转入fidelity同样类型的账户，然后再在fidelity的账户之间转。

谢谢楼上的亲们。 之前是老公发的帖，他说找到fidelity的表了。
再次感谢！

回复 1楼addegofly的帖子
这是一个复杂的税务问题，需要进一步咨询专业的税务顾问或会计师。我可以给你一些建议，但不能保证完全准确。
通常情况下，如果你从401k转出到Roth IRA，转出的金额会被视为要补交税款的收入。然而，有时候转出的金额可能是不可税的，如转出账户里的税前贡献或转出到Roth IRA时已经缴纳过税款的转出金额。这可能解释了为什么T Row Price的1099-R表格里的taxable amount是0。
Fidelity没有提供1099表格，只提供了5498表格，可能是因为他们认为转入Roth IRA的金额并不需要报税。
不同的情况可能会导致不同的税务处理方式，例如你是否转出了纳税前或纳税后的金额，是否按照正确的方式进行了转账等。由于我不能直接查看你的账户信息，所以也无法给出确切的答案。
我建议你再次联系会计师，并提供详细的转账信息和相关文件，以确保你的报税过程正确无误。如果你依然对答复感到困惑，你可以考虑寻求另一个专业的税务顾问的意见，帮助你解决这个问题。