中国转移财产方便，婚姻法如同虚设，aa真实有效。美国a也白a.大衣被禁 发表于 2023-03-02 07:59
这些AA的家庭，“将来离婚的时候按这个分财产”应该不是唯一（甚至最主要的）目的吧？他们的目的应该还是想在婚姻状态的时候，自己花钱尽量少受对方影响（当然这里指的是负面影响）吧。 这个，在中国美国都很容易做到。除非就不管不顾了（比如，我就拿信用卡花，到时候我没钱，你就必须替我付，不付咱就离婚分财产。。。），否则是能限制到对方的。 VMC 发表于 2023-03-02 08:57
我不能理解对方能如何影响你。 如果两人不aa,钱都放在一个账户上，也是信用卡自己买了，走银行付了啊。难道对方偷偷把你的钱转移了，让你没钱付信用卡？ 还是花钱了还瞒着对方，假装没有花？ 大衣被禁 发表于 2023-03-02 09:06
我家就是AA, 老公付房子贷款和property tax, 我付everything else。挺好操作的。买房子的时候downplay 也是一人一半的。因为他比较节约，让他付一个固定的数。我比较大手大脚，我买了什么贵东西，他也不会唧唧歪歪。明年老大上大学了，说好了学费他付。因为他很在意孩子教育。我们账号都分开，互相也不知道对方到底有多少钱。离婚的话分起来很容易。这其实是年轻时想离婚的结果，AA以后反而不想离婚了。不谈钱的感情纯粹了好多。在一起只是因为喜欢彼此的身体和陪伴的感觉。 bugmom 发表于 2023-03-02 11:50
所以离婚你们绝对不碰对方的钱？这对人品要求太高。绝大多数都是一地鸡毛。 happy3001 发表于 2023-03-02 11:54
我知道身边挺多couple是经济分开的，还都是年纪一大把好几个娃，据说是因为消费习惯收入的差异决定这样比较好。 但我是真不知道如何操作如何减少矛盾的。难道说，一个比较推娃，一个很chill，那娃课后班的钱就都推娃的那个出？但娃是两个人的啊？ 每笔开销都要思考商量怎么分配吗？ 还有如果一方想换工作换地方涨包裹，另一方想原地不动，那就是要一个人牺牲自己（而不是家庭）的income来满足另一个人，这又如何平衡？ 我理解joint account的话，共同开支都一起付，然后各自有私人账户零花钱这种aa。但是完全把经济分开各自管钱， 还是有娃的夫妻，我是真的想不清楚怎么操作的。在我看来这反而是增加矛盾啊，毕竟总量（joint account）公平还容易些，一件件开销讲起来，要公平更难了。有知道的能说说吗？ immue 发表于 2023-03-02 11:33
多谢你的分享！ 那你们这样总体其实还是蛮公平的。是不是关键在于，你们在大开支上双方其实都觉得比较公平？ 我也知道有些类似你们这样的couple，一方付固定开支房租，一方付其他所有日常开销，然后付日常开销的不平衡了，因为付房租的那一方很大手大脚，日常开销比房租多，付开销的就会觉得自己的钱被挥霍。他们其实对于要不要小孩也有分歧，花钱少的那一方不太想要孩子。 说多了我感觉其实都是看在人生花钱的大topic上双方是否一致，不然不管分开管钱还是合一起，都容易有矛盾。 immue 发表于 2023-03-02 12:00
这很简单吧 - 如果俩人钱都特多，咋花也花不完那咱另说。就说大家收入有限的情况。 如果正常人，不AA，那么就是你说的，信用卡自己买了，走银行付了。但是，要注意，这里付钱的时候，考虑的是银行里总共还有多少钱。 如果AA，那么信用卡自己买了，走银行付了的时候，考虑的就是银行里“自己的账号”有多少钱。 这时候，AA与不AA的差别就出来了。比如，这个对于月光族影响是明显的吧 - 如果AA，你自己账户的钱用光了，你还会使劲买么？如果不AA，你要看的就是大家的钱是不是用光了。 对于大部分不是月光族的人，大家（做比较大的购买的时候）或多或少也会考虑账户里钱还有多少吧？这个，AA与不AA，考虑的不是同一份钱。如果大家消费方式与收入类似，那确实影响不大。但如果俩人消费方式与收入不类似，就可能有影响。特别是在（至少）一个人的消费常常会觉得受收入限制时，这影响就更大。 VMC 发表于 2023-03-02 09:17
所以结婚后也不以家庭为单位考虑消费预算吗？！ 特别有娃后，还不做预算， 不储蓄吗？！帐号里共同的钱够你买包包，那家庭其他开销呢？ 孩子未来的大学储蓄呢？ 家里的应急储蓄呢？ 这样子，再结婚后还 只考虑自己实在是有些自我啊。 半个马和甲 发表于 2023-03-02 12:05
他们AA的人估计也会考虑储蓄，预算，只不过是以“自己的钱”，而不是家里的钱为基准考虑的。 至于这“自己的钱”是不是将来可能会用在“家里”，那就是另外一个问题了。 VMC 发表于 2023-03-02 12:08
哦。这也是一种做法。 家庭费用一起分配下，多出来的钱各管个的。 不过如果某天开支提高，需要动用自己账号的钱，他们怎么算呢？ 半个马和甲 发表于 2023-03-02 12:11
估计那些能AA，而且能坚持下来的，对平时的花销，首先早就有了一个大致的划分，免得啥事都要讨论一番。 其次，是不追求“公平”（就像前面有的同学举的例子，明摆着不公平么。。。）。 因为如果追求“公平”，就难免纠缠细节。不纠缠细节，就无从谈公平。 而要纠缠细节，就容易一地鸡毛了。。。 VMC 发表于 2023-03-02 12:02
家庭共同开销从共同账号开支，自己的开销从自己账号出。家庭开销大了，那每人往共同账号里放的钱都提高呗 果小小 发表于 2023-03-02 12:17
我困惑的到不一定是“细节”。 几十几百乃至于几千，可能我觉得都是细节没必要计较。 更多的是一些大的共同生活上的决定，会导致经济影响的。比如买多少钱的房子，买在哪里，孩子去什么学校， 什么时候退休，这些事情上如果有分歧，第一必然会对钱有大影响，比如一方觉得普通区普通房普通学校就好，另一方想要好学区贵房子。而这些很大的开支，不是说想多花钱的那一方自己付了就好了的吧。 又比如说，一方想要早早躺平不上班了， 但另一方觉得经济上抗风险能力还不够，对方就此躺平是对家庭的不负责。 我觉得这些大事， aa都还是解决不了啊？ aa能减少的摩擦真的不过是日常买菜吃饭买东西这些小钱？ 我希望自己open minded一点，尽量不要揣测judge别人的选择，但我看到的那些经济完全分开的couple，给我的感觉都是因为婚姻里已经太多牵绊（多年婚姻多个子女），经济上的矛盾又很大不可调和 （收入差别大还各自消费水平或者贴补自己原生家庭)，离婚太伤筋动骨，只能经济分开。而不是说，经济完全分开也很好啊，完全没有问题啊，可以作为婚姻default start up choice。 完全经济分开我觉得真的不如彻底点学北欧作风，不要结婚，合得来则聚合不来则散。 immue 发表于 2023-03-02 12:15
你说的这些，是不是AA的家庭，都存在吧。。。 AA，又能稳定下去的家庭，双方肯定得有（而且需要长期遵守）某种默契。比如咱就拿前面那同学的例子说事。。。要就只看字面上的，男方能不能为了少付房贷，所以把房子卖了换个小的？或者，男方能不能因为其他的都是女方出，所以就要求全家总是出去旅游，去高档餐厅吃饭？还有这个孩子的学费，为啥男方要答应付？这不算“其他”支出么？ 所以他们肯定是有其他的默契存在的。。。绝不是能定个万事全包的规矩就能解决的。至于这个默契是“不在规则内的东西就5/5分账”，还是“谁想做就谁出钱”，还是“大家下10盘棋，按输赢决定份额”。。。 我们就不知道喽。。。 VMC 发表于 2023-03-02 12:27
要想AA就得有共同账户，共同开销对半分，家务也对半分。也没什么不好，可以省去很多drama. 这种婚姻从一开始就会找门当户对财力相当的，双方各自挣钱能力也相当的。婚姻中双方都对家庭有贡献，避免了甩手掌柜。在婚姻中更保持了独立性，高兴就在一起，不高兴一拍两散也容易 果小小 发表于 2023-03-02 12:34
你说一个人不能理性消费那我就没话说了。 我默认你说的“不要人管”就是无论aa还是aa都是一样的消费，唯一区别就是“有没有人管”。 大衣被禁 发表于 2023-03-02 12:44
如果收入足够高，觉得完全够花了，那有可能能做到。 VMC 发表于 2023-03-02 11:59
是都是一样的消费啊，但AA与不是AA可能就会出现实质的不同。 我假设你说的理性消费，是指根据自己银行里有多少钱，决定自己的具体消费方式。 那么在银行里的钱会常常处于你消费方式改变的临界点附近时，你的消费方式就会有相应的调整。（如果这个前提不成立，比如，你钱很多很多，根本不用考虑怎么花，反正花不完，那当然无所谓）。 这时候，AA与不AA，是完全可能影响“银行里的钱会常常处于你消费方式改变的临界点”的时机与频率的，对不对？ VMC 发表于 2023-03-02 12:54
我其实也很好奇，他们怎么能够过这么多年，但是事实证明，他们的婚姻也很幸福。
婚姻的痛楚在于钱不够花，或者贫富不均。如果双方实力相当，一切都好商量。
我听说年轻的一代AA非常多，主要是个人意识觉醒，加上双方家庭条件都不错，互相理解。
美国的就相对少一些，因为大环境，加上移民，两个人需要齐心协力，才能应付各种难题。
我感觉，AA应该会是大趋势。将来我们的孩子很可能不结婚或者AA。
这些AA的家庭，“将来离婚的时候按这个分财产”应该不是唯一（甚至最主要的）目的吧？他们的目的应该还是想在婚姻状态的时候，自己花钱尽量少受对方影响（当然这里指的是负面影响）吧。
这个，在中国美国都很容易做到。除非就不管不顾了（比如，我就拿信用卡花，到时候我没钱，你就必须替我付，不付咱就离婚分财产。。。），否则是能限制到对方的。
我不能理解对方能如何影响你。 如果两人不aa,钱都放在一个账户上，也是信用卡自己买了，走银行付了啊。难道对方偷偷把你的钱转移了，让你没钱付信用卡？ 还是花钱了还瞒着对方，假装没有花？
不AA，花钱对方就能看到，不知道买了什么，但是知道花了多少。 年轻人爱花钱，不愿意被对方管。
这很简单吧 - 如果俩人钱都特多，咋花也花不完那咱另说。就说大家收入有限的情况。
如果正常人，不AA，那么就是你说的，信用卡自己买了，走银行付了。但是，要注意，这里付钱的时候，考虑的是银行里总共还有多少钱。
如果AA，那么信用卡自己买了，走银行付了的时候，考虑的就是银行里“自己的账号”有多少钱。
这时候，AA与不AA的差别就出来了。比如，这个对于月光族影响是明显的吧 - 如果AA，你自己账户的钱用光了，你还会使劲买么？如果不AA，你要看的就是大家的钱是不是用光了。
对于大部分不是月光族的人，大家（做比较大的购买的时候）或多或少也会考虑账户里钱还有多少吧？这个，AA与不AA，考虑的不是同一份钱。如果大家消费方式与收入类似，那确实影响不大。但如果俩人消费方式与收入不类似，就可能有影响。特别是在（至少）一个人的消费常常会觉得受收入限制时，这影响就更大。
谁也别占谁便宜
我理解joint account的话，共同开支都一起付，然后各自有私人账户零花钱这种aa。但是完全把经济分开各自管钱， 还是有娃的夫妻，我是真的想不清楚怎么操作的。在我看来这反而是增加矛盾啊，毕竟总量（joint account）公平还容易些，一件件开销讲起来，要公平更难了。有知道的能说说吗？
为什么离婚容易，你以为账户是各自的名字，就不是共同财产了吗？掩耳盗铃啊
所以离婚你们绝对不碰对方的钱？这对人品要求太高。绝大多数都是一地鸡毛。
"AA以后反而不想离婚了。不谈钱的感情纯粹了好多。在一起只是因为喜欢彼此的身体和陪伴的感觉 "----
这个角度看，有点道理。我同学在荷兰，跟她男朋友在一起整20年了，两个孩子11, 9岁,. 很多欧洲尤其是北欧人就是这个理念，把婚姻这个形式拿走，不让成为考虑因素，在一起就是因为互相喜欢，能坚持下来的，是因为有很纯粹的感情
如果收入足够高，觉得完全够花了，那有可能能做到。
AA为什么还结婚啊？！ 你连财产都不能共享信任的人， 你怎么敢和他/她结婚绑定呀？！
😯😯😯😯。
嘛，年轻人的世界我这个大妈再次表示看不懂。
多谢你的分享！ 那你们这样总体其实还是蛮公平的。是不是关键在于，你们在大开支上双方其实都觉得比较公平？
我也知道有些类似你们这样的couple，一方付固定开支房租，一方付其他所有日常开销，然后付日常开销的不平衡了，因为付房租的那一方很大手大脚，日常开销比房租多，付开销的就会觉得自己的钱被挥霍。他们其实对于要不要小孩也有分歧，花钱少的那一方不太想要孩子。 说多了我感觉其实都是看在人生花钱的大topic上双方是否一致，不然不管分开管钱还是合一起，都容易有矛盾。
估计那些能AA，而且能坚持下来的，对平时的花销，首先早就有了一个大致的划分，免得啥事都要讨论一番。 其次，是不追求“公平”（就像前面有的同学举的例子，明摆着不公平么。。。）。 因为如果追求“公平”，就难免纠缠细节。不纠缠细节，就无从谈公平。
而要纠缠细节，就容易一地鸡毛了。。。
一般这种，实际上从客观角度看，都是明摆着不公平的。
只不过付出多的人觉得无所谓，付出少的人觉得心安理得，那自然就没问题。
所以结婚后也不以家庭为单位考虑消费预算吗？！
特别有娃后，还不做预算， 不储蓄吗？！帐号里共同的钱够你买包包，那家庭其他开销呢？ 孩子未来的大学储蓄呢？ 家里的应急储蓄呢？ 有了家庭后， 买包包不但要看账号里多少钱吧？！ 至少要考虑下买了以后对于家庭预算和储蓄计划有没去影响吧？
还是很多人家庭根本不做预算或每个月查查账？ 做做储蓄机会？
他们AA的人估计也会考虑储蓄，预算，只不过是以“自己的钱”，而不是家里的钱为基准考虑的。
至于这“自己的钱”是不是将来可能会用在“家里”，那就是另外一个问题了。
哦。这也是一种做法。 家庭费用一起分配下，多出来的钱各管个的。 不过如果某天开支提高，需要动用自己账号的钱，他们怎么算呢？
这个你要问他们去啊：-）
不过如果是稳定的AA家庭，对这种可以预测的，可能发生的事，他们应该有预案。
我困惑的到不一定是“细节”。 几十几百乃至于几千，可能我觉得都是细节没必要计较。 更多的是一些大的共同生活上的决定，会导致经济影响的。比如买多少钱的房子，买在哪里，孩子去什么学校， 什么时候退休，这些事情上如果有分歧，第一必然会对钱有大影响，比如一方觉得普通区普通房普通学校就好，另一方想要好学区贵房子。而这些很大的开支，不是说想多花钱的那一方自己付了就好了的吧。 又比如说，一方想要早早躺平不上班了， 但另一方觉得经济上抗风险能力还不够，对方就此躺平是对家庭的不负责。 我觉得这些大事， aa都还是解决不了啊？ aa能减少的摩擦真的不过是日常买菜吃饭买东西这些小钱？
我希望自己open minded一点，尽量不要揣测judge别人的选择，但我看到的那些经济完全分开的couple，给我的感觉都是因为婚姻里已经太多牵绊（多年婚姻多个子女），经济上的矛盾又很大不可调和 （收入差别大还各自消费水平或者贴补自己原生家庭)，离婚太伤筋动骨，只能经济分开。而不是说，经济完全分开也很好啊，完全没有问题啊，可以作为婚姻default start up choice。 完全经济分开我觉得真的不如彻底点学北欧作风，不要结婚，合得来则聚合不来则散。
家庭共同开销从共同账号开支，自己的开销从自己账号出。家庭开销大了，那每人往共同账号里放的钱都提高呗
有的家庭的AA是不弄这种共同开销的，比如前面有同学，就是家里男方付房贷与property tax，女方付所有其他的。。。
打个比方说，黑帮抢银行，事前讨论的，永远是对半分还是三七开，没有 AA 的，LOL。
还有无论是足球队，还是排球队，都是事前说好几几开的。否则没人给射手喂球。
你说的这些，是不是AA的家庭，都存在吧。。。
AA，又能稳定下去的家庭，双方肯定得有（而且需要长期遵守）某种默契。比如咱就拿前面那同学的例子说事。。。要就只看字面上的，男方能不能为了少付房贷，所以把房子卖了换个小的？或者，男方能不能因为其他的都是女方出，所以就要求全家总是出去旅游，去高档餐厅吃饭？还有这个孩子的学费，为啥男方要答应付？这不算“其他”支出么？
所以他们肯定是有其他的默契存在的。。。绝不是能定个万事全包的规矩就能解决的。至于这个默契是“不在规则内的东西就5/5分账”，还是“谁想做就谁出钱”，还是“大家下10盘棋，按输赢决定份额”。。。 我们就不知道喽。。。
那位层主的经验不可复制，她运气好，找对了人，两人对金钱和家庭的理念相近，坦荡，能执行。其他人照着这个标准找，要么找不到，找到了也不知道能坚持多久。层主 survived 了这个磨合考察过程
要想AA就得有共同账户，共同开销对半分，家务也对半分。也没什么不好，可以省去很多drama. 这种婚姻从一开始就会找门当户对财力相当的，双方各自挣钱能力也相当的。婚姻中双方都对家庭有贡献，避免了甩手掌柜。在婚姻中更保持了独立性，高兴就在一起，不高兴一拍两散也容易
AA的实质不是“共同开销对半分”，而是“自己赚的钱自己支配”。
至于所谓共同开销如何分，那是他们自己决定的。当然肯定有你说的这种对半分的，但也有很多AA的家庭的分担方式，从简单的公平角度看，其实很不公平。极端一点儿的例子就是，比如，男人养家，女人的钱当零花 - 这实际上就是AA。只不过男人出共同开销的绝对大头，剩下的钱他自己爱怎么花怎么花。女人的钱也是自己爱怎么花怎么花。
不管啥方式，就是他们自己能接受（当然，实质上是，那个吃亏的一方能接受）而已。
你说一个人不能理性消费那我就没话说了。 我默认你说的“不要人管”就是无论aa还是aa都是一样的消费，唯一区别就是“有没有人管”。
是都是一样的消费啊，但AA与不是AA可能就会出现实质的不同。
我假设你说的理性消费，是指根据自己银行里有多少钱，决定自己的具体消费方式。
那么在银行里的钱会常常处于你消费方式改变的临界点附近时，你的消费方式就会有相应的调整。（如果这个前提不成立，比如，你钱很多很多，根本不用考虑怎么花，反正花不完，那当然无所谓）。
这时候，AA与不AA，是完全可能影响“银行里的钱会常常处于你消费方式改变的临界点”的时机与频率的，对不对？
夫妻很难没有分歧。比如当年换房子，老公一心想买个大房子，而我觉得够住就好了。但是最后还是将就他。付了房子down pay, 银行一分没有，还跟我妈借了两万。还好现在回看是正确的投资。不知道如果房子这十年如果跌了，我会不会很郁闷。日常开销，一定有一方稍微吃亏一点，吃亏的那方如果不太在乎钱，事情就简单了。我家是我不太计较。我相信老天爷饿不死瞎家雀。银行存款就是个数字，数字大当然开心，小就小点吧。真没钱再想没钱的事。
或者不太在乎钱，不想拿不属于自己的钱。 我的每一分钱都是自己挣的，和别人没关系，是一种很心安的感觉
当然不对啦。 我觉得理性的人都是按照自己/家庭收入和资产，消费习惯，和理财习惯消费的啊。 如果是按银行存款，难道一个人喜欢把钱存在saving accounts vs treasury vs vanguard 会消费完全不一样？很明显这是不可能的啊。