我的advisor主要是嫌报1040X很麻烦,而且要不停地amendment,直到你correction这一年。你是前一年的,只要file 1040X一次。 罚款是交到你make correction这一年,也就是你要是不拿出来,总是要交一年10%,这最近的三年你还是得交罚款。 当然因为IRS不管三年前的税,数目也不大,被查到的几率不大而已。 lzhiyang 发表于 2023-01-24 22:05
关键是怎么absorb or correct呢。过了deadline已经取不出来了,是file1049x就算correction了么gouwama625 发表于 2023-01-25 23:10
我以前自己由于疏忽,不够条件存了Roth IRA,发现后填了1040X。因为发现得晚,而且一直在存,只好填了四五年的1040X,取出来了多余的钱,交了一大堆的税,一年还有10%的累积罚款,最后IRS不管三年前的税,其它的接受了1040X和罚款。
那时我的tax advisor就要我逃过去,我坚持要file correction 1040X, 估计那时要是听他的,也就没啥事了。
罚款是交到你make correction这一年,也就是你要是不拿出来,总是要交一年10%,这最近的三年你还是得交罚款。
当然因为IRS不管三年前的税,数目也不大,被查到的几率不大而已。
我看到每年的罚款是6%么?
Be aware you'll have to pay a 6% penalty each year until the excess is absorbed or corrected. https://investor.vanguard.com/investor-resources-education/iras/excess-contribution
你应该是对的,我年头久了,数字有可能记错了。
你2021年多放了一千刀,那2022年就比限额少放一千刀,同时填1040X把2021年多放的一千刀算成是2022年放的。你可能会交的罚款是一千刀的6%即60刀,这事不就了结了么