为什么现在美国国债到期实际收益要明显高于CD?

比如下面这个美国国债，Price (Ask) 97.761， Ask Yield to Maturity 4.70%， Maturity Date 6/8/2023，因为此国债买入价格有折扣，所以实际年化达6.94% https://fixedincome.fidelity.com/ftgw/fi/FIFrameset.do?page=FIBondDetails.do?cusip=912796ZP7
而同样长短的cd实际年化仅4.60%  https://fixedincome.fidelity.com/ftgw/fi/FILanding
这是怎么回事？

在网页上没有6.94%这个数字，是你算出来的？会不会是算错了？

算错了吧，97.76 买入，半年 mature到100，年入就是4.7%，怎么算出来的6.94.

算错了吧，97.76 买入，半年 mature到100，年入就是4.7%，怎么算出来的6.94.
peeeepy 发表于 2022-12-12 21:07

请问怎么算出4.7%？以为是2.24/97.76=2.29% 一年就是4.58%。为什么是4.7%

请问怎么算出4.7%？以为是2.24/97.76=2.29% 一年就是4.58%。为什么是4.7%
10011 发表于 2022-12-16 02:07

cusip=912796ZP7 到国库券官网上去查，
26-week , 最开始买入价 97.689611， 到期 付 100
实际年化 =(100-G2)/G2* 52/26 = 4.73% 你现在看到的 Price (Ask) 97.761 是因为已经不是12、5 号刚买的
一般 tBill 本来就比 CD 高，因为没有任何银行宣传，银行自己捞不到好处

cusip=912796ZP7 到国库券官网上去查，
26-week , 最开始买入价 97.689611， 到期 付 100
实际年化 =(100-G2)/G2* 52/26 = 4.73% 你现在看到的 Price (Ask) 97.761 是因为已经不是12、5 号刚买的
一般 tBill 本来就比 CD 高，因为没有任何银行宣传，银行自己捞不到好处


avo 发表于 2022-12-16 03:47

谢谢

到底是二级市场买国债好，还是new issue好？

到底是二级市场买国债好，还是new issue好？
10011 发表于 2022-12-16 23:50

同问，谢谢

回复 8楼HappyHoliday的帖子
看你什么时候买和对以后通货膨胀怎么看 如果你觉得inflation会降下来，那就买二手