单亲妈妈怎样拿到报税？可以拿到钱吗？

我表妹被绿，去年离婚了，独自带1个5岁的孩子。她去年没有工作没有收入，一直在上学（有身份，非F1），学费大概支出2万多吧？都是娘家支援的。她找了一个税务律师咨询怎么报税，律师说，既然你没收入，就没必要报税了。但是，如果不报税，她交的学费不能作为education credit 拿回来，是这样吗？另外，如果有covid 那样的补助，她如果不报税，应该拿不到吧？
她之前都是跟前夫jointly filed, 这次是第一次准备自己报。她前夫说因为他们是去年内离婚，所以还可以跟她一起报税。但是她不愿意，一来不想跟他继续有牵连了；二来，她前夫明显是想占便宜，想加2个dependent。 另外，按照她前夫收入，她是拿不到education credits的。 表妹之后又咨询过几个律师，都好像没经历她这种案例的样子。
她上半年读的是本科，后半年读的是研究生。听起来很复杂的样子。
她只是想知道，交的学费是否 可以 通过报税的形式 拿回 一部分 ？她父母 都是普通工人，那点钱对这样收入的父母已经是很多了。如果能拿回一部分，她希望能给回父母。
请教一下有懂的朋友。谢谢。

没有交税当然不会有tax credit.

税一定要报。即使没有退税，也会有福利。福利也要看税单。 另外离婚那一年按照税法全年算是单身没有结婚。会计师应该非常清楚这一点。file joint是违法的，会audit。

不交税还想倒找钱回来？是这个意思吗？隐约听说过有这么搞的，具体细节不清楚。

报税很简单啊 买个turbotax 报自己是single就可以了 如果孩子判给了她 她前夫同意孩子和她一起报税（very unlikely) 她就可以报成 head of household 如果税法允许的福利 为什么不拿 支持拿！

赡养费抚养费也是收入

赡养费抚养费也是收入
bye2020 发表于 2022-10-27 19:56

不对 抚养费好像不是taxable income，alimony好像是

可以报税啊， 有一种是refundable tax credit, 自己买个软件，把学费输进去，符合不符合，不就知道了。

没有交税当然不会有tax credit.
ADLL 发表于 2022-10-27 19:48

大错特错啦！ Credit 分两种！ refundable and nonrefundable!
Refundable 沒稅政府也給錢的。
楼主你表妹找的CPA 律师不行啊~~~
Earned income tax credit American opportunity credit (读书费用。忘了具体哪些算。你🐶下） Additional child tax credit
都可以在tax liability 0 情况下 tax credit 你啊。
你让你表妹去IRS 网上免费报下税吧。 即使啥也没有也不吃亏啊。 但我记得应该可以退的。

turbotax报一下就知道了

低收入不用找cpa, or lawyer. 也不需要买软件。直接去IRS website and file from there. there is free e-file provider. https://www.irs.gov/filing/free-file-do-your-federal-taxes-for-free
and yes she has to file return to claim various refundable credits and receive future benefits such as covid payment from the IRS, or apply any other social benefit.

她读的是本科还是研究生？本科有可能可以拿American opportunity credit的，还有低收入credit

她读的是本科还是研究生？本科有可能可以拿American opportunity credit的，还有低收入credit
seventen 发表于 2022-10-27 21:04

研究生博士生也可以拿的，好像只要交学费就可以。至少我们家读professional school的时候是这样的。

没有交税当然不会有tax credit.
ADLL 发表于 2022-10-27 19:48

不是吧。CHILD TAX CRDIT跟收入无关。好多年以前记得一些非法移民就是用CHILD TAX CRDIT赚钱，把10多个孩子甚至在墨西哥的孩子都CLAIM DEPENDENTS，退税拿好几万。非法移民本身又拿现金报无收入。

不交税还想倒找钱回来？是这个意思吗？隐约听说过有这么搞的，具体细节不清楚。
菲 发表于 2022-10-27 19:51

美国很多人都这样啊。当年罗姆尼竞选总统，募款晚宴上不就说美国49%的人是不交税，反而往家里倒拿的啊。瞎说啥大实话，结果总统选举没选过奥黑么。

不交税还想倒找钱回来？是这个意思吗？隐约听说过有这么搞的，具体细节不清楚。
菲 发表于 2022-10-27 19:51

她不是想拿钱。她是想知道 她交的学费是否 可以通过报税拿回一些。 都是父母给的钱交的学费，不忍心。

低收入不用找cpa, or lawyer. 也不需要买软件。直接去IRS website and file from there. there is free e-file provider. https://www.irs.gov/filing/free-file-do-your-federal-taxes-for-free
and yes she has to file return to claim various refundable credits and receive future benefits such as covid payment from the IRS, or apply any other social benefit.
djjpgg7180 发表于 2022-10-27 20:39

$73000以下AGI都属于低收入？

没交税退什么税？

没交税照样可以拿tax credit 不是吗？

可以且应该报税的，可以拿tax credit, 银行利息收入也可以报啊

可以且应该报税的，可以拿tax credit, 银行利息收入也可以报啊
Swinging 发表于 2022-10-27 22:29

利息收入很少的吧？

她不是想拿钱。她是想知道 她交的学费是否 可以通过报税拿回一些。 都是父母给的钱交的学费，不忍心。
黑猫警长2 发表于 2022-10-27 21:58

可以拿education credit，学费，书费，等等都算。irs有计算公式，能拿回一小部分。 另外她应该还可以拿child credit。没交税没关系。

找个熟人公司 开个金额五六千1099 可以吗？

可以拿education credit，学费，书费，等等都算。irs有计算公式，能拿回一小部分。 另外她应该还可以拿child credit。没交税没关系。
new_bie 发表于 2022-10-27 22:34

我大概看了一下，好像是 交税 才有退税。 如果没上班没收入，怎么退呢？
我有点迷糊了。

没收入很多软件免费的

交了税才有退税，没交税好像没听说可以倒拿钱的。

交了税才有退税，没交税好像没听说可以倒拿钱的。
carriect 发表于 2022-10-27 23:25

不是倒拿钱，是想看 交出去的 学费是否可以 退税的形式 退回来一点

有些tax credit没有收入不交税也能拿的。自己填个表就行了不用请人。如果实在自己搞不定，低收入应该是有免费的报税软件。

我就是TurboTax 做税的。在网上注册账号run一下。没收入拿不到很多退税因为你没交税啊。但是有一些稅是refundable的，就是说你没交也会给一点，本科的学费可以（前提是这是第一个本科，如果以前有本科学位了就不行）最多就$1000左右吧。小孩抚养费离婚赡养费都不用报税。child tax credit 也有一部分是refundable,你拿 TurboTax run一下看数字，不提交税表就不用付软件钱

交了税才有退税，没交税好像没听说可以倒拿钱的。
carriect 发表于 2022-10-27 23:25

读书时有已婚有孩子的同学报税，说是最后退税总额远高于上交的税额，实际结果就是不交税反拿回钱。

研究生博士生也可以拿的，好像只要交学费就可以。至少我们家读professional school的时候是这样的。
sunleilucky 发表于 2022-10-27 21:10

AOTC要求是first four years of higher education，研究生很少有能满足条件的，研究生可以拿Life time Learning Credit，但这个是non-refundable的，她不交税拿不到。

我就是TurboTax 做税的。在网上注册账号run一下。没收入拿不到很多退税因为你没交税啊。但是有一些稅是refundable的，就是说你没交也会给一点，本科的学费可以（前提是这是第一个本科，如果以前有本科学位了就不行）最多就$1000左右吧。小孩抚养费离婚赡养费都不用报税。child tax credit 也有一部分是refundable,你拿 TurboTax run一下看数字，不提交税表就不用付软件钱
ctty0911 发表于 2022-10-27 23:52

 You can claim the American Opportunity Tax Credit on one student for up to four years  我的理解是同一个人 不能 第二次 claim 本科学费，而不是 以前有本科学位不可以。 所以，如果她之前 从来没有claim 过本科 学费，应该是可以的。 当然，我可能理解错了。

我的理解是同一个人 不能 第二次 claim 本科学费，而不是 以前有本科学位不可以。 所以，如果她之前 从来没有claim 过本科 学费，应该是可以的。 当然，我可能理解错了。
黑猫警长2 发表于 2022-10-28 00:26

我理解就是这个credit ,只能claim 4年，不管这四年是under 还是graduate

我理解就是这个credit ,只能claim 4年，不管这四年是under 还是graduate
yshe 发表于 2022-10-28 00:31

我 看一些中文资料 都说是本科，但是我看英文资料 好像 研究生也是可以的。

她不是想拿钱。她是想知道 她交的学费是否 可以通过报税拿回一些。 都是父母给的钱交的学费，不忍心。
黑猫警长2 发表于 2022-10-27 21:58

这个只要买个turbo tax 软件，按部就班，根据一步步提示，把所有要求的信息，包括学费支出多少的信息输进去，马上就可以知道能不能拿回一些Credit 啊。
这个软件比请人报税便宜多了。

 You can claim the American Opportunity Tax Credit on one student for up to four years  我的理解是同一个人 不能 第二次 claim 本科学费，而不是 以前有本科学位不可以。 所以，如果她之前 从来没有claim 过本科 学费，应该是可以的。 当然，我可能理解错了。
黑猫警长2 发表于 2022-10-28 00:26

对的，只能claim 4年，以前有过再读一个行不行，这个我也没有找到code

我理解就是这个credit ,只能claim 4年，不管这四年是under 还是graduate
yshe 发表于 2022-10-28 00:31

不可以，必须是本科，除非你没上过本科直接上研究生

(C)Credit allowed only for first 4 years of postsecondary educationThe American Opportunity Tax Credit under subsection (a)(1) shall not be allowed for a taxable year with respect to the qualified tuition and related expenses of an eligible student if the student has completed (before the beginning of such taxable year) the first 4 years of postsecondary education at an eligible educational institution.

单亲妈妈低收入再加上claim孩子作为dependent的话。她有可能拿到不少钱回来的。全拿回来不可能。估计能拿几千刀回来吧。

没交税退什么税？
Night_Cat 发表于 2022-10-27 22:14

美国对低收入家庭很友好的。很有可能不交税白拿钱的。 我记得我们在读书期间。我们只有一个月1500美元的奖学金收入。有一个孩子。最后退税会有4000-5000美元左右。除了child credit, 还有一个earned income credit挺多的。但是收入超过3-4万好像就没有了。不知道现在报税还有没有这些credits。

找个熟人公司 开个金额五六千1099 可以吗？
complicated 发表于 2022-10-27 22:49

当然可以。

前面说没交税没有tax credit多半是对的，但是有些loss可以carry over到下一年，在下一年度低收入里抵税；而且如果州里有钱发的话，多半报税了才能拿到钱。21年的报税deadline已经过了，extension deadline是10月17号。22年报税还没开始。没收入也填个表，认真填，这样低收入家庭有钱拿的时候不会少了她的。

找会计师报税很难吗？报税问律师？别浪费人家时间啦

赡养费抚养费也是收入
bye2020 发表于 2022-10-27 19:56

现在抚养费赡养费都不需要交税了。

我 看一些中文资料 都说是本科，但是我看英文资料 好像 研究生也是可以的。
黑猫警长2 发表于 2022-10-28 00:32

研究生可以的

赡养费必须报，算收入的一部分，如果只有赡养费又是单亲估计不光不扣税还会退不少。

我表妹被绿，去年离婚了，独自带1个5岁的孩子。她去年没有工作没有收入，一直在上学（有身份，非F1），学费大概支出2万多吧？都是娘家支援的。她找了一个税务律师咨询怎么报税，律师说，既然你没收入，就没必要报税了。但是，如果不报税，她交的学费不能作为education credit 拿回来，是这样吗？另外，如果有covid 那样的补助，她如果不报税，应该拿不到吧？
她之前都是跟前夫jointly filed, 这次是第一次准备自己报。她前夫说因为他们是去年内离婚，所以还可以跟她一起报税。但是她不愿意，一来不想跟他继续有牵连了；二来，她前夫明显是想占便宜，想加2个dependent。 另外，按照她前夫收入，她是拿不到education credits的。 表妹之后又咨询过几个律师，都好像没经历她这种案例的样子。
她上半年读的是本科，后半年读的是研究生。听起来很复杂的样子。
她只是想知道，交的学费是否 可以 通过报税的形式 拿回 一部分 ？她父母 都是普通工人，那点钱对这样收入的父母已经是很多了。如果能拿回一部分，她希望能给回父母。
请教一下有懂的朋友。谢谢。
黑猫警长2 发表于 2022-10-27 19:39

确定不是坑吗? 1) 为什么报税的事要咨询律师? 有那个钱来付咨询几个律师何不用来请个专业的报税员/会计师花10分钟弄完? 甚至若她的收入低于收入中位数, 为省钱可以在正常的报税季在网上搜个当地vita site, 找义工报税员帮忙也是少于10分钟弄完的事.
2) 去年入息税 as of 10/28/2022, 仍没报? 就算她延期了, 现在也已经过了extended deadline了呀.
3) 作为一个在美国读完本科, 并有5岁孩子的成年人在读研究生, 有足够的美国生活经历、common sense和知识了吧, 为何自己没办法在网上搜得相关资料, 还要委托表姐到论坛问这么简单的问题?

如果你妹妹不想自己去琢磨怎么报税，上IRS网上找当地免费报税点去报税。
https://www.irs.gov/zh-hans/individuals/free-tax-return-preparation-for-qualifying-taxpayers
不过这些点到报税季才会提供服务，不知道可不可以现在直接先去咨询。（我知道几年前LV的点是可以去咨询的）

如果你妹妹不想自己去琢磨怎么报税，上IRS网上找当地免费报税点去报税。
https://www.irs.gov/zh-hans/individuals/free-tax-return-preparation-for-qualifying-taxpayers
不过这些点到报税季才会提供服务，不知道可不可以现在直接先去咨询。（我知道几年前LV的点是可以去咨询的）
Mh2021 发表于 2022-10-29 00:36

每个州都有免费报税的志愿者吧

回复 6楼MiniCorset的帖子
赡养费是，抚养费不是

现在抚养费赡养费都不需要交税了。
yemao 发表于 2022-10-28 12:58

是的

回复 47楼月亮的雨的帖子
是。应该说基本每个城市都有吧。只要不是特别小的

回复 47楼月亮的雨的帖子
是。应该说基本每个城市都有吧。只要不是特别小的
Mh2021 发表于 2022-10-29 13:06

对啊，楼主去找找这些志愿者。