借人气问下美国公民继承在中国房产的问题

这个查了很久也没搞清楚，就是以下两种情况 房产是在自己名下的，如果卖出把钱汇到美国来，是不是要按当年的income tax rate交税？还是有不同的税率？ 房产是在父母名下，百年之后如果是按遗产卖掉，还能把钱汇出来吗，需要交税吗？我看说遗产赠予能有500万美元以上的额度，所以遗产税应该不用交，但有没有别的税呢？
请高人解答！

不管哪一种都很麻烦，尤其是中美之间，不是这边交就是那边交

很麻烦
中国的外汇管制

这个查了很久也没搞清楚，就是以下两种情况 房产是在自己名下的，如果卖出把钱汇到美国来，是不是要按当年的income tax rate交税？还是有不同的税率？ 房产是在父母名下，百年之后如果是按遗产卖掉，还能把钱汇出来吗，需要交税吗？我看说遗产赠予能有500万美元以上的额度，所以遗产税应该不用交，但有没有别的税呢？
请高人解答！
公用马甲48 发表于 2022-07-27 21:31

遗产有免税额度 经常调整但是总是在千万级别的 不用担心 钱怎么过来也不用担心 你是美国人

遗产有免税额度 经常调整但是总是在千万级别的 不用担心 钱怎么过来也不用担心 你是美国人
bettercallsaul 发表于 2022-07-27 21:48

咋叫不用担心。。。不知道怎么过来呢

顶一下，有同样问题，国内房产在我名下，父母住着，不知道以后卖了怎么搞，头疼。。。 1）钱能一下子拿出来吗？有没有5万的限制？（因为不是中国公民，猜测没有限制？） 2）要交 capital gain tax 吗？ 3）在中国还要交什么税吗？ 求大拿赐教！

Mark

假设你是绿卡和美国公民 1. 卖的当年，gain 的那部分无论现金是否转入美国，你都要交美国收入税，但是因为收入source 在中国，在中国交的那部分可以抵税。提醒楼主，你现在要申报海外资产。 2. 如果你父母不是美国公民，美国遗产税不适用你。 遗产和礼物基本上是给出方缴税。

假设你是绿卡和美国公民 1. 卖的当年，gain 的那部分无论现金是否转入美国，你都要交美国收入税，但是因为收入source 在中国，在中国交的那部分可以抵税。提醒楼主，你现在要申报海外资产。 2. 如果你父母不是美国公民，美国遗产税不适用你。 遗产和礼物基本上是给出方缴税。
自由的灵魂 发表于 2022-07-27 22:10

不要瞎说好么 要申报是因为要参与人生中收到的所有赠予的计算 但是额度下的不需要交税

不要瞎说好么 要申报是因为要参与人生中收到的所有赠予的计算 但是额度下的不需要交税
bettercallsaul 发表于 2022-07-27 22:13

展开说说？我一直的理解是作为美国公民的赠与方赠予出去有个总额度，目前是大概每人$11M的样子，没听说过受赠方接收也有额度

假设你是绿卡和美国公民 1. 卖的当年，gain 的那部分无论现金是否转入美国，你都要交美国收入税，但是因为收入source 在中国，在中国交的那部分可以抵税。提醒楼主，你现在要申报海外资产。 2. 如果你父母不是美国公民，美国遗产税不适用你。 遗产和礼物基本上是给出方缴税。
自由的灵魂 发表于 2022-07-27 22:10

如果我是公民，父母是绿卡，是不是美国遗产税这个适用。还有其他要交的税吗？这样的话，是不是现在应该把自己的房产转到父母名下

展开说说？我一直的理解是作为美国公民的赠与方赠予出去有个总额度，目前是大概每人$11M的样子，没听说过受赠方接收也有额度
doubt 发表于 2022-07-27 22:25

我的理解也是这样是给钱的要报税，如果给钱的人不是美国人交不着美国的税

Mark一下

回复 9楼bettercallsaul的帖子
上面那个人说得非常靠谱。 简而言之，继承不要交税，申报需要。 但如果把继承的房子卖了，就按capital gain 处理，当然有些细节，但大致如此。

马上回来

你们楼上都扯什么犊子呢？人楼主问的目的是能不能把房子卖了把钱转过来。税不税的那是要考虑的事情吗？知道的就说怎么转钱。不知道的一边凉快凉快，我们这儿还等着看答案呢。

这个查了很久也没搞清楚，就是以下两种情况 房产是在自己名下的，如果卖出把钱汇到美国来，是不是要按当年的income tax rate交税？还是有不同的税率？ 房产是在父母名下，百年之后如果是按遗产卖掉，还能把钱汇出来吗，需要交税吗？我看说遗产赠予能有500万美元以上的额度，所以遗产税应该不用交，但有没有别的税呢？
请高人解答！
公用马甲48 发表于 2022-07-27 21:31

这个没有Income Tax的问题，父母活着赠予你是gift Tax的问题，身后遗赠给你是Estate Tax的问题，假设他们在美国，they are the one, who is liable for paying the tax, not you.
他们如果是中国公民，就没有美国这两项税，你收到外国人的Gift，需要填IRS Form 3520, Form 3520 is used to report the existence of a gift, trust, or inheritance received from foreign persons.
关于国内，卖给你，赠给你，遗赠给你，目前好像是遗赠交的税最少，但你继承以后，如果没有住满五年又卖掉，好像又有个增值税
继承的钱好像是可以汇出来的，只听朋友说起，没有具体操作过，仅供参考。

顶一下，有同样问题，国内房产在我名下，父母住着，不知道以后卖了怎么搞，头疼。。。 1）钱能一下子拿出来吗？有没有5万的限制？（因为不是中国公民，猜测没有限制？） 2）要交 capital gain tax 吗？ 3）在中国还要交什么税吗？ 求大拿赐教！
snsb 发表于 2022-07-27 22:04

你这个跟楼主不同，房子在你名下，你又是美国Resident，美国政府全球征税，你仔细了解一下，应该Capital Gain是要交税的，但中美之间有treaty，怎样抵扣在中国已经交过的税可以了解一下。
中国那边卖房主要有营业税和个人所得税，跟住满两年，还是五年有关，税率不同。其他还有别的费用都是小数，感觉可以忽略不记，

厉害国房产，美国报税时没有让我报在外国不动产啊！压根没有这一项。
过几年我也要卖房（本来想现在卖的，现在啥都办不成），税该咋交就咋交。
怎么汇出来？据说外籍可以向外汇管理局申请，但是很难申请到

假设你是绿卡和美国公民 1. 卖的当年，gain 的那部分无论现金是否转入美国，你都要交美国收入税，但是因为收入source 在中国，在中国交的那部分可以抵税。提醒楼主，你现在要申报海外资产。 2. 如果你父母不是美国公民，美国遗产税不适用你。 遗产和礼物基本上是给出方缴税。
自由的灵魂 发表于 2022-07-27 22:10

这个MM说的靠谱。 不过海外不动产没有卖掉不需要申报吧。记得只需要申报金融资产

Mark.....

Mark……

楼主，我在华人网多年，见过来问类似问题的无数，就没有人能讲出个所以然来，这也是为什么你在网上搜不到答案的原因，因为没人知道。每个省每个市可能都会有不同的政策，每个不同的人走流程可能都有不同的麻烦。我相信每个能把大笔钱转出来的人（即使ta有完全合法的权利可以转钱出来）都有一些不太能分享在网上的“技巧”。这些年我也见过（美国公民）在国内跑前跑后也跑不下来的。总之失败经历很多，成功经历在网上搜不到。基本上你只能自己去走一遍流程，如果流程中找到了方法，送对了礼，你会来分享吗？

美国公民中国拥房产，钱跟本转不出来，你连房都卖不掉

美国公民中国拥房产，钱跟本转不出来，你连房都卖不掉
usayso 发表于 2022-07-28 09:29

啥叫房都卖不掉啊？如果买房时身份是中国公民，然后到卖房时身份已经变成美国公民的呢？

Mark

回复 18楼风知道的帖子
请问收到珠宝，古董，艺术品也要申报吗？那以后卖时怎么报captain gain? 这些东西增值很难计算。

回复 25楼Tina_tgif的帖子
房子当然能卖。 到时得找明白的中介，要什么手续，都会给你列出来。 美国公民的护照需在这边公证，回国也需要公证。 也可以委托家人办理，就不用中美来回跑很多趟了。 有中介帮汇钱，但不知道安全不，没用过。 我知道有土豪用中介从香港汇钱的。要小心防止上当被骗啊。

mark

Mark...

楼主，我在华人网多年，见过来问类似问题的无数，就没有人能讲出个所以然来，这也是为什么你在网上搜不到答案的原因，因为没人知道。每个省每个市可能都会有不同的政策，每个不同的人走流程可能都有不同的麻烦。我相信每个能把大笔钱转出来的人（即使ta有完全合法的权利可以转钱出来）都有一些不太能分享在网上的“技巧”。这些年我也见过（美国公民）在国内跑前跑后也跑不下来的。总之失败经历很多，成功经历在网上搜不到。基本上你只能自己去走一遍流程，如果流程中找到了方法，送对了礼，你会来分享吗？
ljoiooq 发表于 2022-07-28 09:22

这个是正解。。。。

回复 1楼公用马甲48的帖子
Mark

如果是自己名下的房子，原来是中国公民，现在已入籍美国，那么有一次机会把卖房的钱合法转出中国（华人里就有攻略）；但对美国来说，需要交房产增值部分的资本利得税。
如果是父母名下的房子，这部分收入对美国来说一般不到美国遗产税的起点；但需要想办法把钱兑换成美元出去。

回复 25楼Tina_tgif的帖子
房子当然能卖。 到时得找明白的中介，要什么手续，都会给你列出来。 美国公民的护照需在这边公证，回国也需要公证。 也可以委托家人办理，就不用中美来回跑很多趟了。 有中介帮汇钱，但不知道安全不，没用过。 我知道有土豪用中介从香港汇钱的。要小心防止上当被骗啊。
sonata5196 发表于 2022-07-28 15:15

感觉从香港走不需要中介，只要香港有认识的人，就能帮你办成，当然得足够信任才行
这个月刚从香港走了一笔，大约损失是2.5%（人民币和港币还有美元之间得汇率差导致的）
不过不知道香港的大门什么时候要关上了，毕竟最近中国外汇吃紧

https://www.bangli.us/post/201282?lang=zh-Hans 这篇写的非常详尽 好好看

转钱 有一次机会 不在购汇管制范围内 https://www.chinaentryvisa.com/archives/12372

展开说说？我一直的理解是作为美国公民的赠与方赠予出去有个总额度，目前是大概每人$11M的样子，没听说过受赠方接收也有额度
doubt 发表于 2022-07-27 22:25

是的 但是如果是遗产继承 被继承方人已经没了 自然是继承方 或者说estate 负责交税

在包邮区，工商银行办理售房款出境手续
税务局盖章的《服务贸易等项目对外支付备案表》（在税务局办理，需要房产交易中心出具的税单原件和房地产交易税申报表， 并填写“外籍人员售房税务备案表”） 最新不动产登记簿一份 最新的产证复印件一份 房产中心交易的税单原件 房屋买卖合同原件及复印件各一份 出售方身份证件原件及复印件一份
只能一次性转账到境外同名账户，出境的金额为合同价扣除税费后的余额

mark看看

在包邮区，工商银行办理售房款出境手续
税务局盖章的《服务贸易等项目对外支付备案表》（在税务局办理，需要房产交易中心出具的税单原件和房地产交易税申报表， 并填写“外籍人员售房税务备案表”） 最新不动产登记簿一份 最新的产证复印件一份 房产中心交易的税单原件 房屋买卖合同原件及复印件各一份 出售方身份证件原件及复印件一份
只能一次性转账到境外同名账户，出境的金额为合同价扣除税费后的余额

wmn 发表于 2022-07-28 18:56

手动点赞 很多人不知道出于什么心态 这种事情有什么好造谣的

不要瞎说好么 要申报是因为要参与人生中收到的所有赠予的计算 但是额度下的不需要交税
bettercallsaul 发表于 2022-07-27 22:13

作为cpa, 我可以负责任告诉你，你才是在瞎说。人家说的对！

作为cpa, 我可以负责任告诉你，你才是在瞎说。人家说的对！
西岸玫瑰 发表于 2022-07-28 19:01

可真是太吓人了你们这些人
申报和交税 都不分开说的么？

mark mark

先看能不能卖掉吧，公民前买的房子，公民后卖手续很麻烦