这个是建行亚洲的关于FATCA的指引，注意最后一段，妥妥的1099表关于收益的要求 不是知道你个账号号码，总额就行了，关键是收益。 https://www.asia.ccb.com/hongkong_sc/personal/faq/accounts/faq_fatca.html 6- 控权人为特定美国人士的实体客户需被申报的资料包括： · 帐户持有人名称及地址 · 各控权人的姓名、地址，及美国纳税识别号码("TIN") · 财务帐户编号 · 帐户结余或价值；及 · 该年度支付予该帐户的金额，例如利息及股利，及来自出售或赎回财务资产的总收益 美国公民注册香港公司在香港开立银行账户 https://zhuanlan.zhihu.com/p/85900201 香港银行对于美国客商的开户申请，审批都会严于其他地区的客商。 因此香港银行格外谨慎，仅资料预审环节，就耗时近2个月时间。 https://globalbanks.com/foreign-bank-accounts-for-us-citizens/ Foreign banks basically had three options: First Option: If a foreign bank had American clients and didn’t tell the US government, they’d be hit with massive penalties, crippling their business Second Option: If a foreign bank agreed to comply with FATCA, it had to build a $50m-$100m+ system to tattletale on American clients. Third Option: A foreign bank could simply stop accepting American clients and discard any current American it had as customers. Some banks decided it was cheaper (and safer) to get rid of their US clients than comply with FATCA. So,some banks (not all!) dropped their American customers, closed their accounts , and vowed to never accept US citizens again.
首先注册OKEX （中国加密货币交易软件） 只能以中国身份证和中国手机号注册 （OKEX封禁了美国人，以美国身份和手机号是不能注册的） 接着注册Coinbase (美国加密货币交易软件)，以美国身份和手机号完成验证 Coinbase可以在几分钟之内绑定美国银行账号
然后上传中国身份证完成OKEX身份认证，额度可以达到100BTC (400万美元) 接着选择支付宝购买比特币(BTC)或者以太坊(ETH)
然后发送的coinbase的钱包 然后在coinbase把收到的ETH或者BTC卖了，提取美元到美国的银行账号
我测试了几万人民币是可以的，完全没有任何记录，也不计入任何外汇额度，应该也适合于几百万人民币，
再高就不知道怎么样了 据说支付宝可能会锁账号
在Okex购买的过程中会有一些汇率损失,大概0.5%左右，另外还有一些ETH交易费用，每笔大概几十美元左右
关于美国这边的报税问题，我详细查了一下coinbase的详细说法 这样是不需要报资本利得税的，因为你是从自己钱包转到自己的钱包 也就是coinbase不会给你发1099 只有当你买入比特币，比特币涨了之后赚了差价才会发1099 (还有待确认)
Lz小心，我知道这样进去的，罪名是洗钱。。 建议你低调点
omg赶紧删帖吧
你就等着 年末coinbase 交易上报irs吧。 irs 会问你今年有没有过数字币交易。
我详细查了一下coinbase的详细说法 这样是不需要报资本利得税的，因为你是从自己钱包转到自己的钱包 也就是coinbase不会给你发1099
只有当你买入比特币，比特币涨了之后赚了差价才会发1099
你太搞笑了，数字货币就是你的个人资产，全世界都可以自由流动
你在中国买了一个苹果手机， 拿到美国在二手市场卖了也是洗钱？
好心提醒你，你要是觉得没事就当我没说吧
建议使用几家国内和美国都有分支的大型律所，其中懂税法的美国执业律师来操作。还可以提高税基，直接进信托等。当然几千美元的律师费也可以计算进成本抵扣。
去年还有纽约的律师操作比特币直接买房的案例。
不自己瞎搞。美国的律师会计师规划好，非常简单，合理合法。
你说的一点没错。 我只能说，你胆儿忒肥，不知天高地厚。洗钱了还津津乐道来发攻略
这个问题的关键是你资产得申报。你怎么解释你国内资产的来源？你申报了吗？按照税法，不仅要和IRS申报，也要和美国财政部反洗钱部门申报。这和你买不买比特币没关系。但是你的钱一旦来美国了，你就暴露了。即使你不申报，IRS已经有你的记录了。IRS和反洗钱部们找上门是早晚的事情。这和交税没关系，不申报的会视作洗钱，要进去的。赶快找个税法律师帮你看怎么补救。去年某公立大学一个化学生物方面的教授就是因为国内的收入被IRS找上门自杀的。
但你这么搞，就等于公开了你的国内账户。会有罚款和补税风险
IRS可以查海外账户，中国银行有义务提供，中美之间有协议的。
FBAR 是有刑事惩罚的， ｕｐ ｔｏ ５年的监狱。
你那个手机的例子在大多数情况下没问题，但你要是重复十个百个的试试，就有可能告你洗钱，走私等等。故意躲避外汇管制和申报条例的，就是洗钱。
你在银行汇5万美元，也需要财产申报啊 有什么区别吗？
另外你父母汇给你的算gift，也不算海外账户啊
这个和汇5万美元，真没看出来有多大区别，板上的帖子不都是讨论不能超过5万美元吗？
re
国内的收入最多就是补税加罚款，至于要自杀么？还有别的原因吧。
我是我给他没有他给我usdc，这个怎么报
听上去是高人，请问mm有推荐的律所吗？
油腻大叔一只，高人不敢当！ 可以找金杜、大成等几家律所咨询，也可以先问自己的律师和会计师的意见。
如果你在中国的账号抱过FBAR的话，我觉得没啥问题
赶紧存下办法
re 有意躲避外汇监管加违反申报条例。 要是小两口需要20w，两边父母一人五万，就出来了，买房首付plan好了也就两年，没必要给自己找不痛快。上百万这样转，不抓你就不抓，抓你一抓一个准
你这十几万美元的海外资产不去申报？等着进局子或罚款吧。就算最后证明这不是净收入，耗费的精力也等于被扒层皮。
这也是有洗钱嫌疑，也有几率被查的，能不做就不做。
中国签了协议，但国内银行除非立案，否则根本不会提供用户信息。IRS目前是没能力调取所有用户的信息的，除非你涉及违法已经立案
收藏一下 谢谢！
你所的那是国内银行对国内律师要求查帐的条件。对美国IRS可不是这样的哦。
肥咖（不是肥吧）条款了解一下， 凡是和美国可能能扯上关系的账户balance但凡超过5万自动报给美国这个账户的信息，根本不需要IRS过问。IRS都不需要去国内银行问，自己的系统里就已经有了。
跟美国有瓜葛就自动报美？喝多了吧，银行怎么判别你跟美国有瓜葛？ 包总给哈佛打个学费是不是就被中国银行把身家都捅给IRS了？ 这么随便报不怕在本国吃官司？
正常做法是你的行为触发了银行系统条件，银行怀疑你是美国税务居民 会正式问你到底是不是， 你说是，为符合肥咖，第一时间叫你结帐滚蛋，因为银行才 不会为挣你那三瓜两栆搭人力物力建一套符合美国税务的 申报系统给你做1099。只有美资银行有现成系统可能会接收你。
你说不是，银行会给你录音签字，以后出了事是你撒谎，银行撇的 干干净净。
你才喝多了吧！ 肥咖条款自己不会google啊！总共花不到你十分钟，读一下很难吗？ 条款上写的清清楚楚怎么判断和美国有瓜葛，人家IRS把东西一项项说的那么清楚，你还在这里疑惑。
还打个学费把身家桶给IRS就本国吃官司了。 读了条款你就知道，IRS还真可能就有了你这个账号的信息 。你不服可以去中国法院告美国IRS啊！
还1099呢？中国银行上报你的账号和1099 什么关系？ 你真是一点税法都不懂。
还录音呢， 笑死了。 完全靠想象肥咖条款。懂英语的自己一google 就出来了。
和你这种不做最最基本的功课就敢和人argue 的人争辩真是浪费我的时间。
中美之间已经有协议了，会自动把帐户信息报给IRS. 你在国内的存款IRS都知道。
太厉害了
是的，我感觉很多回帖的都是在抬杠
难道通过中国银行汇5万，汇10万到美国 不需要走IRS，不需要FBAR？
为啥偏针对数字货币讨论这个问题呢？
没文化的大妈最喜欢的不是吓唬人么，从coinbase来的钱又不是从不明账户来的。 我都卖了多少年了的BTC了，银行从没问过。 这个方法其实不太适合普通人，因为coinbase手续费太高了，两边也有差价。 汇钱还是多找几个人汇，几百块人民币。
又是一个不知道什么是FBAR 和 FATCAT的就跳出来说话的。去看一下法案吧，这个“又不是从不明账户来的” 真的让人觉得你不是在美国工作过报过税的。也有可能也许你是国内土豪投资移民。
当然有协议了，对策就是问你是不是美国税务居民，是的话滚蛋，再自动的申报系统也要人力，设备，维护，反馈，跟踪成本，美国还动不动要罚款制裁什么的，银行挣你那几个小钱出点成本不要说了，还要担风险，巨大的得不偿失，把你赶走或引导你矢口否认是最方便实际的。
你还是没有去了解什么是FATCAT。“引导你矢口否认” －－－当IRS吃素的，人家早给你把这个漏洞堵了。 去读一下，再来聊。
你去国内或者香港去开账号试试，即便你有绿卡，有国内户口，有国内电话，你一开始就强调你是 美国税务居民你试试银行会不会给你开户。
你以为肥咖对外国银行和规要求是什么？申报财产就算完了？不用申报你在银行 挣了多少利息？况且现在银行不单是做个活，定期这么简单，各种理财，基金，股票，外汇...... 最起码银行要请人翻译一下吧，大陆或香港银行不用翻成IRS和规财务报告（1099）？ 你家IRS能接受中文中规和规报告？
我在香港汇丰移民前就是客户了，办绿卡前特意咨询了银行拿绿卡后银行什么政策，人家说 确定美国税务居民的，老客户停止所有理财，基金产品，只能做基本储蓄业务，新客户不给开户， 建议去美资银行开户。你要是不信，现在就可以Google香港汇丰银行去咨询。
我相信你没有实操过，你真相信国内银行会因为客户经常向美国汇款就问都不问 把客户存款信息通报美国IRS？
况且，IRS知道你个存款数不知道你在银行做理财挣了多少钱有蛋用？ 不应该是通报你的详细获利信息，甚至长短期收益分开么？不是应该美规财务报告么？ 银行做这些这些不需要人力，物力，风险成本的么？是不是赶走你更简单，更符合银行的成本效益？
来看看这个，至今美中之间并未执行FATCAT, 不知道你家IRS哪里来的大陆客户银行账号信息？
拜登治下FATCA或将“重启”，中国金融机构面临合规挑战 http://www.zhonglun.com/Content/2021/01-25/1406020084.html
这个是建行亚洲的关于FATCA的指引，注意最后一段，妥妥的1099表关于收益的要求 不是知道你个账号号码，总额就行了，关键是收益。
https://www.asia.ccb.com/hongkong_sc/personal/faq/accounts/faq_fatca.html
6- 控权人为特定美国人士的实体客户需被申报的资料包括： · 帐户持有人名称及地址 · 各控权人的姓名、地址，及美国纳税识别号码("TIN") · 财务帐户编号 · 帐户结余或价值；及 · 该年度支付予该帐户的金额，例如利息及股利，及来自出售或赎回财务资产的总收益
美国公民注册香港公司在香港开立银行账户 https://zhuanlan.zhihu.com/p/85900201 香港银行对于美国客商的开户申请，审批都会严于其他地区的客商。 因此香港银行格外谨慎，仅资料预审环节，就耗时近2个月时间。
https://globalbanks.com/foreign-bank-accounts-for-us-citizens/
Foreign banks basically had three options:
First Option: If a foreign bank had American clients and didn’t tell the US government, they’d be hit with massive penalties, crippling their business
Second Option: If a foreign bank agreed to comply with FATCA, it had to build a $50m-$100m+ system to tattletale on American clients.
Third Option: A foreign bank could simply stop accepting American clients and discard any current American it had as customers.
Some banks decided it was cheaper (and safer) to get rid of their US clients than comply with FATCA.
So,some banks (not all!) dropped their American customers, closed their accounts , and vowed to never accept US citizens again.