个股和大盘指数ETF的比较

想问一个投资小白问题。如果某个股票（个股）短期内感觉涨得比大盘spy快，但长远看打算在某个时刻（例如1，2年后）卖掉，再买回spy。
那这里就涉及到两个策略，假设有1m的本金： 策略一：先买入个股，然后2年后假设涨到1.5m，这个时候卖掉，扣掉500k * 0.35的税，税后有1.35m，然后把税后的1.35m都买入spy。 策略二：一开始直接买入spy，假如2年后涨到1.4m，尽管capital gain暂时没交税（unrealized capital gain)，但1.4m的balance还是比策略1的1.35m多一些。
我的问题是，如果打算长期投资，例如20，30年，那策略二是不是收益更多？现实中应该很多人都是策略一，就是现在有啥股票涨得快，就先买入，但个股不可能持有20，30年吧，总需要在某个时刻卖掉，然后再买入可以长期持有的spy，这个时候就损失了很多capital gain tax。

持有两年为啥要扣35%的税

持有两年为啥要扣35%的税
公用Majia12345 发表于 2021-02-14 02:01

35%是联邦和州税的总和。加州州税没有long term capital gain的优惠，跟short term一样的税率。

这不太对吧。策略一1.35m已经全部是交过税的本金。策略2的1.4m中只有1m的本金 其余增长部分没交税呢

想问下楼主，定投sp500年底的税是怎么算的呀？谢谢

楼主的意思看懂了，很有意思的一个问题。但是我觉得你比较的是两种投资风格。先不说长期大盘回报只有8%，长线持有大盘指数的人，也会长线持有个股，这样你的问题就不成立了。而且这种风格的人，不如买储蓄型保险了，不用自己炒，长期收益比大盘只少1-2%，还额外起到保险的作用，需要的时候，价值不太受股市周期影响(这点很重要)。
另外投资总额大的人，也很难如楼主所说不调整仓位，一旦调整，和炒个股是一样的。

其实就是比较两个策略的盈利差额而已 你需要自己根据税率算一下 如果第一个策略盈利10000% 第二个盈利5%那毫无疑问第一个 不过谁都说不准以后盈利有多少 都是看历史得到的

这不太对吧。策略一1.35m已经全部是交过税的本金。策略2的1.4m中只有1m的本金 其余增长部分没交税呢
hehe1223 发表于 2021-02-14 02:41

是的，拿出来的时候不是一样交税吗。

这不太对吧。策略一1.35m已经全部是交过税的本金。策略2的1.4m中只有1m的本金 其余增长部分没交税呢
hehe1223 发表于 2021-02-14 02:41

假设一年后在spy里分别达到1.5m 和1.6m, 需要拿出来用。策略一需要交税0.15m*0.3,策略二需要交税0.6m*0.3。我没细算，1.35和1.4 涨幅一样的话不一定是1.5和1.6的区别。

35%是联邦和州税的总和。加州州税没有long term capital gain的优惠，跟short term一样的税率。
MaJiaAnyWay 发表于 2021-02-14 02:07

加州炒股票要交很多税？没有long term capital gain 么？

加州炒股票要交很多税？没有long term capital gain 么？
iccc 发表于 2021-02-15 01:02

没有 跟收入税一样 刺激吧