听说了Roth IRA backdoor conversion方法后， 我们从2015年开始（实际是16年初开始），每年存入税后钱 $5500 到Traditional IRA（没有其他余额），同年稍后transfer 到Roth IRA。同时每年报税也交了8606。而最近收到IRS的CP2000通知，要求对2016存入Traditional IRA的$5500/人金额补税，因为Fidelity的1099-R上把所有金额都列为了Taxable。电话联系Fidelity的说法是，从Traditional到Roth的conversion就是一个要交税的动作，不论之前的资金是什么来路。以前了解的信息说Roth IRA backdoor是存税后的钱不会要求交税的呀。现在如果要交税，就是double tax了。想请教有经验的XDJM，像backdoor Roth IRA 是否真的不用交税？IRS的补税要如何申诉提供证据才能避免被double tax？多谢大家帮忙！ foryoursmile 发表于 6/3/2018 9:08:11 PM
我也被要求交了，我就都补了，因为网上查了查，这部分就是要交税，挺郁闷的 dahaoren3 发表于 6/3/2018 10:16:04 PM
楼主看下这个 https://ttlc.intuit.com/questions/3582070-backdoor-roth-ira-contribution 报税时要明确填写你的traditional ira是non deductable contribution nanaxiaozhu 发表于 6/5/2018 9:16:04 PM
根本不用补交 赶快要回来吧☆ 发自 iPad 华人一网 1.14.01 紫幻冰影 发表于 6/3/2018 11:11:18 PM
你的问题可能是在16年做了15年的contribution 但是conversion是在16年完成 这种情况要补16年的5329 还有15年的8606 在给irs的信里面要解释一下你做的是nondeductible contribution to ira 一般contribution年份最好和conversion年份一样 不然保税稍微麻烦一些wawawan 发表于 6/13/2018 12:46:33 AM
而最近收到IRS的CP2000通知，要求对2016存入Traditional IRA的$5500/人金额补税，因为Fidelity的1099-R上把所有金额都列为了Taxable。
电话联系Fidelity的说法是，从Traditional到Roth的conversion就是一个要交税的动作，不论之前的资金是什么来路。
以前了解的信息说Roth IRA backdoor是存税后的钱不会要求交税的呀。现在如果要交税，就是double tax了。想请教有经验的XDJM，像backdoor Roth IRA 是否真的不用交税？IRS的补税要如何申诉提供证据才能避免被double tax？
多谢大家帮忙！
☆ 发自 iPad 华人一网 1.14.01
☆ 发自 iPad 华人一网 1.14.01
如果你家收入没有超标，你转roth是需要补税的
8606 也报了，不知道为何要补税。
请教如果要证明是税后收入存的，不需要补税，具体要怎么操作？
谢谢！
https://ttlc.intuit.com/questions/3582070-backdoor-roth-ira-contribution
报税时要明确填写你的traditional ira是non deductable contribution
想问一下，那结果是不是就是不需要再交一次税呢？
我们也是啊，被irs追税了，还乖乖的补交了！求有经验人士，是不是可以拿回来啊？
请问怎么可以拿回来？
一般contribution年份最好和conversion年份一样 不然保税稍微麻烦一些
谢谢回复！我们确实是2016年做了15年的contribution 和 conversion. 以后还要当年搞比较好啊。
还有发现1040 15a 和 15b 我们都没有填，可能和IRS的收到的1099R不对应了所以被要求补税。
请问大家经验，这种情况需要改正1040吗？
谢谢！
所以是中间产生的gain被要求补税了吗？