美国 –
原本只是要汇出280美元，却误将81兆美元汇到客户账户；花旗银行惊传“差点”出大包，恐怕已把执行长佛雷瑟（Jane Fraser）吓出一身冷汗。毕竟，过去花旗曾犯下类似的错误，导致她的前任引咎辞职。
英国《金融时报》报道，美国花旗银行转账出错，把本应转280美金，搞成了81万亿美元。幸好转账数额太高，数小时后被发现后转账被撤销。
Citigroup a crédité le compte du client avec 81 TN dans une erreur de «gros doigt» © DS
这笔错误转账发生在四月份，负责支付的员工和负责在验证交易前进行检查的员工都没有发现出来这么大的错误。第三位银行员工在转账 90 分钟后发现款额出错儿。据英国《金融时报》看到的内部账户显示，数小时后，这笔转账被撤销。
据报道，此次81万亿美元美元的转移是由于数据输入错误以及备份系统的用户界不好操作造成的。该银行向法新社表示，由于没有这笔资金，因此无论如何都无法付款。
花旗集团在周五的一封电子邮件中表示，其“侦探控制部门很快发现了两个花旗账户之间的转账错误，并撤销了这笔款项。”该银行补充说，其机制“还可以阻止资金流出银行”。
该机构补充道：“虽然这对银行或我们的客户没有造成任何后果，但这一事件凸显了我们为继续消除手动流程和实现控制自动化而做出的努力。”
据英国《金融时报》援引消息人士的话称，花旗集团已向美国金融当局通报了这起错误付款，并称幸好避免了“一次险情”。
2024年7月，该行因内部控制和风险管理进展不足，被美联储和银行监管机构OCC（货币监理署）罚款1.356亿美元。两家监管机构认为，纽约银行未能履行2020年与美国当局达成的协议中的承诺，该协议规定支付4亿美元的罚款。
“差点失误”事件无需向监管机构通报，因此没有公开数据显示此类事件的频率。多位前监管人员及银行风险管理专家表示，金额超过10亿美元的“差点失误”在美国银行界相当罕见。
这些事件也突显花旗银行多年来难以根治的营运问题。2020年，该行曾误将9亿美元汇给化妆品公司露华浓（Revlon）的债权人，导致当时执行长下台，并遭监管机构处以钜额罚款，勒令改善营运控管。
2021年接任执行长的佛雷瑟将解决监管问题列为“首要任务”。然而，花旗去年仍因风险控管与数据管理问题，遭当局处以1.36亿美元罚款。
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原本只是要汇出280美元，却误将81兆美元汇到客户账户；花旗银行惊传“差点”出大包，恐怕已把执行长佛雷瑟（Jane Fraser）吓出一身冷汗。毕竟，过去花旗曾犯下类似的错误，导致她的前任引咎辞职。
英国《金融时报》报道，美国花旗银行转账出错，把本应转280美金，搞成了81万亿美元。幸好转账数额太高，数小时后被发现后转账被撤销。
Citigroup a crédité le compte du client avec 81 TN dans une erreur de «gros doigt» © DS
这笔错误转账发生在四月份，负责支付的员工和负责在验证交易前进行检查的员工都没有发现出来这么大的错误。第三位银行员工在转账 90 分钟后发现款额出错儿。据英国《金融时报》看到的内部账户显示，数小时后，这笔转账被撤销。
据报道，此次81万亿美元美元的转移是由于数据输入错误以及备份系统的用户界不好操作造成的。该银行向法新社表示，由于没有这笔资金，因此无论如何都无法付款。
花旗集团在周五的一封电子邮件中表示，其“侦探控制部门很快发现了两个花旗账户之间的转账错误，并撤销了这笔款项。”该银行补充说，其机制“还可以阻止资金流出银行”。
该机构补充道：“虽然这对银行或我们的客户没有造成任何后果，但这一事件凸显了我们为继续消除手动流程和实现控制自动化而做出的努力。”
据英国《金融时报》援引消息人士的话称，花旗集团已向美国金融当局通报了这起错误付款，并称幸好避免了“一次险情”。
2024年7月，该行因内部控制和风险管理进展不足，被美联储和银行监管机构OCC（货币监理署）罚款1.356亿美元。两家监管机构认为，纽约银行未能履行2020年与美国当局达成的协议中的承诺，该协议规定支付4亿美元的罚款。
“差点失误”事件无需向监管机构通报，因此没有公开数据显示此类事件的频率。多位前监管人员及银行风险管理专家表示，金额超过10亿美元的“差点失误”在美国银行界相当罕见。
这些事件也突显花旗银行多年来难以根治的营运问题。2020年，该行曾误将9亿美元汇给化妆品公司露华浓（Revlon）的债权人，导致当时执行长下台，并遭监管机构处以钜额罚款，勒令改善营运控管。
2021年接任执行长的佛雷瑟将解决监管问题列为“首要任务”。然而，花旗去年仍因风险控管与数据管理问题，遭当局处以1.36亿美元罚款。