老板当面验收$10万本票 到账2天后惨遭清零

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Toutiao
最新回复:2025年5月7日 0点59分 PT
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CTV

一份关于欺诈趋势的报告发出警告:当面交易骗局正呈现上升态势,犯罪分子能够现场提供伪造文件。安省的一位企业主就亲身经历了这种骗术。

图源:CTV

安省Lancaster一家挖掘公司的老板Patrick Binette告诉CTV:“那张银行本票(bank draft)看起来和真的一模一样,连银行柜员都确认没问题。”

Binette当时正试图出售一台滑移装载机,这对他来说本是轻车熟路的交易。他将设备挂牌出售后,很快有人联系表示要购买。

“他们大概在现场待了20分钟,问了几个问题,试了试机器,然后就装上运输卡车走了。”Binette回忆道。双方商定的成交价为108,367加元,事前约定以银行本票支付。

“对方出示本票时还附了收据,”Binette说。虽然他觉得这张加拿大丰业银行(Scotiabank)的本票看起来毫无破绽,但他还是亲自去了一趟银行合适真伪。

“柜员确认这是张正规的支票,还说‘你不用担心,它会到账的。’”Binette说。

这张银行本票当天的确“到账”了,但两天后却被认定为伪造,银行从Binette的账户中强制扣回了108,367加元。

图源:CTV

“我惊呆了。那可是我们的全部资金,现在账户都透支了。大家都说,要等钱到账后再交货,可这张支票明明已经到账了。”

CTV就此事联系了加拿大丰业银行,但发言人表示“对此事不予置评。”

CTV还联系了Binette开户的Desjardins银行,发言人回应称:“当本票被发现是伪造时,它被退回,资金也从账户中撤出。这是一种令人遗憾的情形,该客户是诈骗的受害者。”

在今年三月的“防诈骗月”期间,产权保险公司FCT发布的《2025年诈骗洞察报告》显示,当面交易欺诈案件正在激增,犯罪分子已能伪造各类文件实施线下诈骗。

“现在出现了一种新型诈骗手法,犯罪分子会冒充他人身份进行交易。”FCT总裁

Daniela DeTommaso说。报告发现,新技术助长了犯罪升级,伪造驾照、银行票据等文件已非难事。

图源:CTV

“这类肉眼难以识别的伪造文件,正在当面交易中被频繁使用。”DeTommaso补充道。

尽管两家银行均未提供帮助,但Binette的保险公司最终认定这属于盗窃理赔范畴,全额赔付了108,367加元损失。

“这笔赔款让我们能继续经营,把噩梦翻篇。今后我们一定会加倍小心。”Binette说。“虽然我这些天寝食难安,但能追回损失已是不幸中的万幸。”

来源链接:https://www.ctvnews.ca/toronto/consumer-alert/article/even-the-teller-said-it-was-good-small-ontario-business-defrauded-of-108000-in-bank-draft-scam/

来臭臭热闹的
1 楼
以后只好预付了,确认钱到账再提货。 [1评]
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jolly11
2 楼
够傻,这都是多少年的骗局了 基本常识就是,支票存了,显示的是临时额度(pending),过段时间才是真的到账了。 [2评]
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jxxy1234
3 楼
你知道 bank draft 是什么意思吗? [1评]
怎么老是你
4 楼
这是本票,银行自己看过都能是假的就很夸张。
独孤苍狼
5 楼
现在是什么时代了,银行连是不是自己银行开出来的银行本票都查不出来、不能确认?! 别的银行可能不能确定是不是假的,但是,自己银行连不是自己银行开出来的假本票都发现不了?! [1评]
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ppplu
6 楼
这张银行支票上的金额难道不应该写成One hundred eight thousand, three hundred sixty-seven dollars and/00? [1评]
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lily2221
7 楼
银行都被骗了
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83411976
8 楼
银行开出本票,开票银行本身应该有留底,如果持票人得到过开票银行确认,法律上开票银行应该负有兑票的责任。
p
ppplu
9 楼
显然是去了自己的银行,怎么会认为是去了骗子说的那家银行。 [1评]
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jolly11
10 楼
问题就是不是自己的本票啊,你可以再仔细看下原文,两银行名字都有
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jolly11
11 楼
有区别吗?都是别的银行,验证需要时间
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scottfox2008
12 楼
Wire安全
节水型
13 楼
需要像房产交易一样用escrow service
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jolly11
14 楼
这里傻瓜挺多啊,还说什么银行本票就不该出事,明明已经有出事的例子了 银行本票和私人支票没有本质区别,都可以造假 造假就不提了,就算不造假,银行本票一样可能无法支付。它是银行信用担保,比私人可靠性高很多,但理论上说,银行也能破产啊 你要说银行可以确认自己的本票。首先,这个案例不是同一个银行。其次,如果是同一个银行,银行可以确认自己的本票,一样可以确认开出支票的人在自己银行的账户有没有钱啊。 说到这,有些人要还是嘴硬,祝你们以后和这老板一样吧 [1评]
财富绽放
15 楼
避免本票造假的方法就是跟对方一起去银行,当面开本票。 [1评]
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jolly11
16 楼
或者,哪个银行开的本票,就去哪个银行兑现/存款 [1评]
财富绽放
17 楼
这样写也是可以的,对要求不那么严格的银行来说算是正规的写法
财富绽放
18 楼
其实如果你认真要求银行核对,银行是会直接打电话给对方开户行确认银行本票的
财富绽放
19 楼
如果做假非常逼真,柜员也未必有识别真伪的能力,唯一能确认真假的就是直接查询本票开户支行核对底联。
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xiaoss188g
20 楼
加拿大大公司只能赚钱不能亏钱,这是加拿大传统,受国家保护。唯一方法就是去找电视台把真实情况说出来,由电视台播出,这样企业可能会考虑负责。这也是个案处理,企业没有后果,将来再发生企业一样可以免责。这种事出的多了,别指望加拿大的银行,能源厂商,车厂,百货公司会讲道理,亏钱一定是老百姓的責任
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xiaoss188g
21 楼
这类事情和银行相关的最多,只要出事,不管是谁的责任,亏掉的钱银行一定不负责。这次捅到电视台,也拿不回钱。以前有几单,捅到电视台,报社之后是可以拿到钱。不捅出去,一分钱别想拿回。
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xiaoss188g
22 楼
银行破产这种事,和本次兑付无关,银行破产了,央行会负责,10万这个数额肯定可以赔付。银行本票其实是很保险的,只要是真的保证有钱。那个虽然说是银行信用,开票的时候银行已经真金白银扣掉了钱,就是是真实用钱换回来的。当然银行信用和个人信用不同,基本就是100%。有两种情况,一种票据是真的,但是钱已经领走了,就像支票已经体现了,只不过支票还在,你网络存钱,交易以后支票还在手上。一种是票据是假的。两种都可以去银行查出来有没有资金只要真想查。
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cxy1223
23 楼
银行本票在开具时就扣款,不存在balance不够的可能。
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jeffinvade
24 楼
最后的结果就是保险越来越贵
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scottfox2008
25 楼
不是计算机打印出来的吗? 银行本票有手写的
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jxxy1234
26 楼
没区别还专门搞什么bank draft?
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jxxy1234
27 楼
本质上体现了欧美银行系统的落后 100K的转账而已,实时转账不好吗?非要搞什么bank draft。搞了本票又不能保证真实性,收款方已deposit后又撤销。那你tmd guarantee/security个鸡巴毛! 低端人口才会认为这是正常现象。然后以受害者有罪论,把受害者喷一通,以表示自己的全知全能!
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jxxy1234
28 楼
支票/本票/信用证,分清楚再喷吧。 bank draft和certified check类似,都需要从付款方银行账户预扣资金,根本不存在空头支票的问题。区别在于支票本身的付款方,一个是银行,一个是付款方本人。
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jolly11
29 楼
所以你还是认为这故事是编的?
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jolly11
30 楼
受害者就不能说?你这态度才不对
砍瓜切菜侠
31 楼
这人丢了钱是因为他不熟悉银行本票的基本验证程序。银行本票只有发行银行能够验证真实性。作法也很简单,就是银行有专门的语音电话,把本票上的信息输入进去就能确认这张本票是不是在该银行内部系统注册的。一贯是这种方法,只是任何时代都永远会有不知道这些简单常识的人存在。拿去给随便一个银行的柜员看,那些人都是小学毕业水平,人肉提款机而已,也没义务给你验证真实性,随便说这个看起来是真的也没有人会找他们负责。要说系统落后,那可能对某些追求效率的使用群体是这样,但是实时转账也有很大风险,漏洞也很多,一旦被人掌握了取款密码以及手机验证码,帐号内所有资金几秒就会被转移走,都来不及关闭。而且如果看结果,保险公司还是全额赔付了损失,就这点来说这个系统对于保护个人财产已经是很有效的了,当然不可能完美,因为那是不可能的。 [1评]
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cxy1223
32 楼
不是所有的银行都这样。
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cxy1223
33 楼
银行本票其实就和钞票性质一样,假的银行本票就等同于伪钞。
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cxy1223
34 楼
转账也有撤销的可能。
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jxxy1234
35 楼
低端人口只配享受低端服务 呵呵
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jxxy1234
36 楼
还是受害者有罪论呀 deposit 的 bank draft 都可以撤销,那还要什么 bank draft?银行为什么开展 bank draft 服务?常识不是你认为是就是,而是大多数人认可知晓才可以。大学物理教师还认为相对论是常识呢,有几个人能说的清楚?
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jxxy1234
37 楼
: 所以你看我的第一句话是什么?你再看看我最开始回复你的是什么?