尽管现在支付宝、微信支付等移动支付工具已经普及,而且数字人民币也在逐步进入我们的生活。但是现金作为最基础的交易媒介地位依然是不可替代的,尤其是在一些特定的场合,大额现金的存取依然是刚需。比如,在房地产买卖交易时,一些卖家就要求买家提供一笔数额不小的定金。
不过,为了打击洗钱、各种金融诈骗、非法交易等不法行为,以及保护广大储户的利益,从下个月(10月份)开始,银行将执行取款新规定,凡是存款超过10万的储户一定要注意了。先来讲一下,有哪些银行取款的新规定:
第一,取款的流程更复杂且繁琐
之前储户如果要提取大额现金,只要提前预约,然后在约定的时间内,带上身份证和银行卡,就可以提取大额现金了。而从下月起,大额现金的取款流程则要更复杂且繁琐了。除了要先提前预约,并在约定的时间内带上身份证和银行卡外,还要说明取款的用途。
银行此举就是为了保护取款人的资金安全,预防各种金融诈骗案件的发生。因为,现在中老年人群体受到金融诈骗的事情越来越多,诈骗的手段也越来越隐蔽。而银行在此设置一道安全防线,就是不让不法分子有可乘之机。
第二,在取款时的审核也会更严格
部分银行除了要求客户提前预约,以及说明取款用途之外,还可能要求客户提供额外的证明材料。比如,收入证明、取款用途证明。而此举就是为了预防用户进行洗钱、非法交易等不法行为,以维护我国金融系统的稳定。
之前就有不少人为了洗钱,把大笔资金从A银行取出来,再存入B银行,然后再从B银行取出来,存入C银行。这样经过反复洗钱,就把非法的收入给洗白了。而下个月会有部分银行要求用户提供资金来源、取款用途等证明材料,以后洗钱、非法交易等违法行为将会大幅减少。
第三,取款的额度和频次将会受限
在新规下,部分银行还会对客户的取款额度和频次进行限制。其实,银行限制用户取款的额度和频次,主要有两个目的:一个是如果用户频繁提取大额现金,将会增加银行的运营成本和管理大额资金的难度。所以,银行方面就要引导客户减少现金交易频次,降低银行管理大额现金的难度和成本。
另一方面,绝大多数用户确实也不需要频繁提取大笔资金,完全可以通过手机转账、提供支票等方式来进行结算支付。这样不仅是银行的运营和管理成本降低了,而且线上转账、支票等方式,也确实给客户带来更大便利和安全性。
银行取款新规定,下个月将开始执行了,凡是存款超过10万的一定要注意了。银行取款新规主要有以下三个内容:1、在取款时要说明取款的和途,这主要是为了防止各种诈骗,保护储户的存款安全;2、部分银行将在取款时要求提供更多的证明材料,这主要是为了遏制洗黑钱、非法交易等,以维护金融体系的稳定;
3、部分储户的取款额度和频次将会受限,这主要是银行为了降低运营和管理成本,引导用户通过转账、支票等方式进行结算支付。总之,新规虽然给一些提取大额现金的用户带来不便,但是也是为了保护个人资金的安全,以及我国金融系统的稳定。
尽管现在支付宝、微信支付等移动支付工具已经普及,而且数字人民币也在逐步进入我们的生活。但是现金作为最基础的交易媒介地位依然是不可替代的,尤其是在一些特定的场合,大额现金的存取依然是刚需。比如,在房地产买卖交易时,一些卖家就要求买家提供一笔数额不小的定金。
不过,为了打击洗钱、各种金融诈骗、非法交易等不法行为,以及保护广大储户的利益,从下个月(10月份)开始,银行将执行取款新规定,凡是存款超过10万的储户一定要注意了。先来讲一下,有哪些银行取款的新规定:
第一,取款的流程更复杂且繁琐
之前储户如果要提取大额现金,只要提前预约,然后在约定的时间内,带上身份证和银行卡,就可以提取大额现金了。而从下月起,大额现金的取款流程则要更复杂且繁琐了。除了要先提前预约,并在约定的时间内带上身份证和银行卡外,还要说明取款的用途。
银行此举就是为了保护取款人的资金安全,预防各种金融诈骗案件的发生。因为,现在中老年人群体受到金融诈骗的事情越来越多,诈骗的手段也越来越隐蔽。而银行在此设置一道安全防线,就是不让不法分子有可乘之机。
第二,在取款时的审核也会更严格
部分银行除了要求客户提前预约,以及说明取款用途之外,还可能要求客户提供额外的证明材料。比如,收入证明、取款用途证明。而此举就是为了预防用户进行洗钱、非法交易等不法行为,以维护我国金融系统的稳定。
之前就有不少人为了洗钱,把大笔资金从A银行取出来,再存入B银行,然后再从B银行取出来,存入C银行。这样经过反复洗钱,就把非法的收入给洗白了。而下个月会有部分银行要求用户提供资金来源、取款用途等证明材料,以后洗钱、非法交易等违法行为将会大幅减少。
第三,取款的额度和频次将会受限
在新规下,部分银行还会对客户的取款额度和频次进行限制。其实,银行限制用户取款的额度和频次,主要有两个目的:一个是如果用户频繁提取大额现金,将会增加银行的运营成本和管理大额资金的难度。所以,银行方面就要引导客户减少现金交易频次,降低银行管理大额现金的难度和成本。
另一方面,绝大多数用户确实也不需要频繁提取大笔资金,完全可以通过手机转账、提供支票等方式来进行结算支付。这样不仅是银行的运营和管理成本降低了,而且线上转账、支票等方式,也确实给客户带来更大便利和安全性。
银行取款新规定,下个月将开始执行了,凡是存款超过10万的一定要注意了。银行取款新规主要有以下三个内容:1、在取款时要说明取款的和途,这主要是为了防止各种诈骗,保护储户的存款安全;2、部分银行将在取款时要求提供更多的证明材料,这主要是为了遏制洗黑钱、非法交易等,以维护金融体系的稳定;
3、部分储户的取款额度和频次将会受限,这主要是银行为了降低运营和管理成本,引导用户通过转账、支票等方式进行结算支付。总之,新规虽然给一些提取大额现金的用户带来不便,但是也是为了保护个人资金的安全,以及我国金融系统的稳定。