美国将把中国挤出全球结算系统 使中国成为金融孤岛?

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Toutiao
最新回复:2020年8月21日 15点34分 PT
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VOA

美国是否会把中国挤出全球结算系统, 使中国成为金融孤岛? https://t.co/J6ipNj0aIz

— 美国之音中文网 (@VOAChinese) August 21, 2020

美中两国叫板的下一个战场可能是金融领域。近日,有关美国是否会将中国踢出环球同业银行金融电讯协会(SWIFT)系统的问题引发热议,外界估计,美国如果这样做,就是将中国排除在美元体系之外,切断中国金融机构与全球金融体系的联系。中国官员和经济学家担心中国成为金融孤岛。

华盛顿已经在金融领域采取了一些措施,包括提议把不符合美国会计准则的中国公司赶出美国股市,并加强审核来自中国的投资。

不过,美国之音采访的专家和业内人士的普遍共识是,美国不太可能像对待朝鲜和伊朗那样将中国完全逐出美元体系,此举可能对美国自身和全球经济构成风险,但对单个中国金融机构精准制裁的可能性正在上升。

美元结算体系

全球几乎所有的金融机构都接入了SWIFT系统,通过这个平台可以和其他国家的银行进行交易。目前绝大部分国际跨境交易以美元结算,这也是支撑美元在国际贸易和投资中锚定作用的基础体系之一。

尽管总部设在比利时的SWIFT是一个国际合作组织,受欧盟法律管辖,但由于美元在收付清算中的主导地位,美国对SWIFT具有重要影响力。此前在美国宣布对朝鲜和伊朗的金融制裁后,该协会随即限制了与这些国家的金融交易。

所有中国国有商业银行都加入了SWIFT系统,这意味着一旦受到美国金融制裁,SWIFT可能将这些机构排除,导致中国无法在世界任何地方结算美元交易。

彼得森国际经济研究所研究员马永哲(Martin Chorzempa)告诉美国之音:“那会是一片混乱。贸易融资将受到干扰,美元贷款和美元贸易将难以结算付款。”

中国证券公司国泰君安上月在一份报告中称,如果美国将中国排除出SWIFT,中国每年可能损失3000亿美元的贸易,超过900亿美元的外商直接投资和800亿美元的对外直接投资。

美国的制裁风险并非遥不可及。特朗普政府此前宣布,将惩罚参与破坏香港自治的个人和继续与这些人有业务往来的中国金融机构。

对香港而言,最严重的后果是失去其国际金融中心的地位,因为香港的金融机构将无法获取美元。受禁令的影响,香港的中资银行据报已对处理受制裁官员的业务变得十分谨慎。

外界关注的焦点是这些制裁是否会升级。华盛顿智库布鲁金斯学会中国经济问题专家杜大伟(David Dollar)告诉美国之音,要限制中国这样一个紧密关联的国家是极其困难的。

他说:“美国不太可能切断中国与SWIFT系统的联系。如果这样做会给国际贸易带来混乱,并对中国和美国,以及我们的主要合作伙伴,如日本、韩国和德国的生产造成可怕的后果。”

法国外贸银行亚太区首席经济学家艾西亚(Alicia Garcia Herrero)对美国之音表示,美国如果对中国整体实施制裁,可能会推动新的国际收付清算体系的建立,并与美国主导的体系抗衡。

她说:美国如果这样做,“全球最大的两个经济体之间将出现完全的金融脱钩,中国将被迫加快建立一个平行体系。其基础将是中国的国际支付体系,但在商业交易中不再依赖SWIFT。”

人民币国际化

尽管经济学家一再辩称,美国切断中国与SWIFT联系的风险很低,但中国官员和研究机构仍在继续讨论潜在的后果,以及中国可以采取哪些措施来降低风险。

中国证券监督管理委员会副主席方星海表示,中国很容易受到美国可能施加的制裁,应该做好应对准备。他6月在财新组织的一个论坛上说:“这样的事情已经发生在俄罗斯的很多企业和金融机构的身上。”

原中国国家外汇管理局国际收支司司长、现任中银证券全球首席经济学家的管涛也表示,北京应该为脱钩做好准备。他上月在与他人合作的一份报告中呼吁在全球贸易中增加使用人民币跨境支付系统(CIPS)。

中国银行旗下投行中银证券上月发表的研究报告建议,中国可采取参考SWIFT报文格式推动内地和港澳之间跨境收付使用独立的报文系统,并颁布中国的“阻断法”,不承认美国法律对其他国家企业的适用性。

这些疑虑促使北京再度呼吁提高人民币的全球影响力,降低对美元的依赖。部分经济学家甚至提出中国在推出新冠疫苗后用人民币结算,并考虑使用数字人民币来绕过美元。

中国人民银行上月督促各金融机构扩大人民币的跨境使用。央行行长易纲表示,当前人民币国际化的势头很好,上半年人民币跨境收付的金额相当于 12.7万亿美元,同比增长36.7%。

最近,北京和莫斯科还结成伙伴关系,以减少对美元的依赖。俄罗斯政府的数据显示,中俄双边贸易中的美元使用量在2020年第一季度首次下降到50%以下,人民币和卢布结算的贸易量占比24%。

然而,由于中国实施了所谓的“有管理的浮动汇率制度”,严格控制人民币流动,将人民币纳入外国央行外汇储备的进程仍然缓慢。

据国际货币基金组织(IMF)的数据,在2020年第一季度,人民币在全球外汇储备份额约占2%,相比之下,美元在各国央行所持资产中所占比例为60%。

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charley3
1 楼
人民币先完成自由兑换吧,否则还想成立全球结算系统?也就是港澳吧,俄罗斯也不会加入的。老毛子会说,欢迎加入卢布体系。
T
TNEGI//ETNI
2 楼
美国想用“各个击破”法打击中国。那么,中国的各行业不妨结成同盟关系,对一个的制裁就是对所有结盟方的制裁。
至清无鱼
3 楼
美国想多了。
雅皮士
4 楼
大家需要先搞清楚中国和美元的关系,然后就知道美国会不会把中国剔除美元结算体系。美国是向外输出美元的,美联储这次疯狂印钱放水是由全球帮助他来分担通胀,其中中国是全球最大的外汇储备国,最大的贸易出口国,持有美国国债数额世界第二仅次于日本。所以逻辑就是,美国印钱购买中国产品,中国产品物价低,因此美国虽然大规模印钱但是自己的通胀物价很低,也因此美国可以继续印钱来维持自己庞大的财政开支,同时中国赚到了美元之后无法购买美国的高科技产品以及收购美国的高科技产业,只能购买美国国债,美国国债继续变成美国的财政收入。这么一圈下来,中国等于被割两次,而美国依靠中国使用美元来让全球帮助其分担超发货币带来的通胀。一旦中国无法使用美元,那必然会使用其他货币,比如欧元,日元,人民币,这样一来美国的高债务必然导致其通胀飙升。
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--Z--
5 楼
啊哈哈哈。。。。。。 You wish......
雅皮士
6 楼
1、CIPS和CHIPS不是中国和美国“国内”的结算体系,是跨境人民币和跨境美元结算系统。中国国内的结算系统是由大额、小额、实时、境内外币等一系列结算系统共同组成的CNAPS,中国对国际的跨境人民币结算使用CIPS。中国目前CNAPS + CIPS的组合也是按照美国FedWire + CHIPS为参照构建起来的; 2:基于美元霸权,美国对SWIFT的长臂管辖确实是事实;但另一方面,中国政府和监管机构(特别是人行)对SWIFT的“”拉拢”与“合作远远大于“警惕”和“敌意”。中国银行是SWIFT的股东之一,工商银行对SWIFT各项产品和服务可以算是“鼎力支持", CIPS也在积极布局和SWIFT合作,构建更加广泛的人民币跨境结算能力;SWIFT发起“全球支付创新”体系,即GPI,中资银行是全球范围内都最积极的参与者甚至是领军者,远超美国银行的积极性; 3:SWIFT是 国际结算的“信息”和“标准”的制定者和高速公路,但是SWIFT实际上并不真正的参与“清结算”,也就是它并不碰钱,资金在机构间的划拨都是基于银行在它行自身的“往来账户”(Nostro/Vestro);真正处理国际资金流动的、参与清结算的国际组织只有“连续连接清算”即CLS,中国因为“结算最终性”的法律定义问题,并没有参与其中; 4:美国无法真正的在技术上指示和操作把“中国踢出SWIFT”,只会像类似制裁华为一样,发布法令要求全球的商业银行和金融机构不允许和中国的银行进行美元的清结算。银行和金融机构“自我审查”; 5: SWIFT虽然还处国际结算的垄断地位,但近些几年随着新技术的发展,已经出现了松动。比如以分布式账本技术为基础的Ripple,就发起对其很有力的挑战; 6: 欧盟也忌惮美国对SWIFT的长臂管辖,开发了自己的备胎INSTEX; 结论:“美国把中国剔除美元结算体系,或者踢出SWIFT”在预见的时间范围内是“不可能完成的任务”;我甚至觉得中国政府甚至还某种程度希望美国把SWIFT再逼得紧一点,那么SWIFT作为总部在布鲁塞尔的非盈机构就会更贴近中国这边一些,CIPS被国际银行采纳并接入的可能性更高一些,人民币国际化的脚步会更快一些。
雅皮士
7 楼
综上论点,我认为,只要: 1.世界各国需要中国制的产品; 2.各国希望进入中国的市场; 3.现有各国需要中国客户; 就不用担心美国将把中国挤出全球结算系统;即使美国这样做了,现有大宗交易立马会改用人民币结算,只会加速人民币取代美元。
j
jinzhengping
8 楼
要用美元结算那么就要被美国佬过问,什么体系最后都是要听老板的。
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aloha999
9 楼
新麻风国还是先治病吧 啥年代了 还总拿自己当老大 二战也不是美国一国搞定的啊 没中苏死几千万人 靠美国死那俩人 屁用没有
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tesuji
10 楼
不管想干啥,都得快,就剩几个月给这帮反华疯子实现梦想了。
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jinzhengping
11 楼
把中国踢出结算系统只是时间问题
t
tesuji
12 楼
雅皮士 发表评论于 2020-08-21 07:13:02 、、、同时中国赚到了美元之后无法购买美国的高科技产品以及收购美国的高科技产业,只能购买美国国债,、、、 === 不光是买国债,中国是世界上最大的贸易国,中国用从美国挣到的钱去买东西,是美元全球流通最重要的一环,一个货币流通量越大越值钱,没了流通就死了,这是为什么人们争辩中国对美的贸易顺差不是坏事,如果中美贸易平衡了,相当于断了这个流通,其他国家,比如澳大利亚想买美国产品却没有产品能卖给美国,、、、。
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tesuji
13 楼
jinzhengping 发表评论于 2020-08-21 07:27:10 把中国踢出结算系统只是时间问题 === 不对,只是你做梦长短的问题。
僵太公钓愚
14 楼
赶紧把中国踢出全球结算系统吧。 旧的不去,新的不来。 川建国加油!
金秋天天
15 楼
不會呀,可以跟北韓,伊朗,齷囯,黑熊弟玩呀。
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InNorthTexas
16 楼
扣除外债,习国外汇净值已近归零,现阶段SWIFT不过是习国付债的工具,榨到干时,自然就挤出去了。 习国人已经跑不掉了,几百万人跑到香港,也给截胡了。
路边的蒲公英
17 楼
有没有搞错啊,米国印绿纸换产品,这好日子不想过啦?依据现在的技术手段,建立替代  SWIFT 的体系分分钟的事儿。前几天天朝已经在广东测试过人民币电子货币,银行下载个 华为开发的 app 就成功了。天下那么大,你不收人民币有人收,有人先吃螃蟹,看人家收了人民币赚了钱了,其他人就会跟进,慢慢地,螃蟹就成海鲜了。
我不是愤青01
18 楼
美国的倒行逆施就是搬起石头砸自己的脚。世界第二经济体可以再有一套类似于swift的支付清算系统,美国政府太邪恶,管的太宽,世界人民还应该有多一种选择,这项技术对于中国来说已经没有任何问题,只等美国倒行逆施
L
Lion's
19 楼
野獸国又出新招。
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gHermione
20 楼
对于伍毛来说,世界上除了中国政府都是傻子。美国佬打贸易战就是傻老帽一个,放着只需印钱买东西的好事不干,偏偏要逼别人也买自己的东西。但是矛盾的是,中国政府对于贸易战这种明显美国佬犯傻吃亏的事似乎并不买账,难道中国政府也犯傻,只有伍毛聪明?
我不是愤青01
21 楼
gHermione 发表评论于 2020-08-21 08:25:56 对于伍毛来说,世界上除了中国政府都是傻子。美国佬打 ——————— 中国政府是理性的,不想跟疯子玩而已,疯子做什么都是对的吗
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westshore
22 楼
货币的背后是经济能力,这才是硬指标。联储局已经到了无限度提供美元的地步也无法让美国走出危机就是最典型的例子,你是不可能仅仅靠金融运作赢得经济的。 这么简单的道理都不懂? 至少联储局还知道负利率救不了美国。 与中国脱钩,是导致美国经济规模扩大还是萎缩?美国制造业尤其是三大汽车的四分之三收益来自中国市场,波音更是离不开中国市场(已经签了一千架的合同,还在试图在七千架的中国需求上获得更多)。 美国三十年代的大萧条就是因为胡佛的贸易战导致欧洲报复,美国出口降低40%,如今川普走在同一条路上,明年发生类似情形已经是大概率事件。
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yaohua
23 楼
我不是愤青01 发表评论于 2020-08-21 08:20:50 美国的倒行逆施就是搬起石头砸自己的脚。世界第二经济体可以再有一套类似于swift的支付清算系统,美国政府太邪恶,管的太宽,世界人民还应该有多一种选择,这项技术对于中国来说已经没有任何问题,只等美国倒行逆施 ~~~~~~~~ 你应该毛遂自荐去当中国央行行长。谁告诉你的,这项技术对于中国来说已经没有任何问题?
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st1025
24 楼
中国不怕。中国有内循环。
R
ROUTARD
25 楼
如果这样做了,中国会损失几千亿的外贸。但是中国还有更多的外贸不得不换用其他货币结算。短期受益最大的是欧元,中期将极大推动人民币国际化。 相反美国就完蛋了。损失几千亿外贸是小事。其他国家和中国的贸易不再使用美元,滥发的美元没人敢买,美元立刻就崩盘了。国内通货膨胀飙升,就等人民拿枪起来革命吧。
百家争鸣2012
26 楼
中国是最大的贸易国,在全球结算系统中交易份额最大。离开了中国的全球结算系统,那是丧失半壁江山,自寻死路。
A
Armweak
27 楼
污猫们也不想一想,四十年前,天朝土共有啥外贸丫? 以美国为代表的西方国家不照样是发达国家吗? 现在,西方国家想方设法避开土共,最大的理由是清除脏乱差,正本清源,把不守规矩偷鸡摸狗投机取巧的土共清除出世界贸易体系,让世界贸易恢复其本来的以法运转的面目。只要有土共在,世界贸易秩序就会一天天烂下去,最后一切按照土共酱缸国社会中运行的小农经济的丛林法则,土共的份子越大,制造的混乱就越大。 话音刚落,那边厢就传来“毒品掺假致死获暴利 中国“假大麻”惊动瑞士联邦”。酱缸国的土共政府和缸民,活着好象就是为了作假似的。
有些意思了
28 楼
中国不是一直嚷嚷的要用人民币结账,取代美元全球化吗?现在是时候了。
南方公园猎人
29 楼
美元结算体系崩溃,是迟早的事。 不知人民币看它割全世界韭菜不爽,欧元看它也不爽。 身在米国的各位扪心自问:普通米国百姓何能何德可以衣食无忧?我们以前的秘书都可以每年欧洲夏威休假还真的朝九晚五绝不加班。那种神仙日子注定将来会一去不返。
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Diesel10
30 楼
文学城显然已经被TG收买,只允许小粉红的帖子满天飞,海外同胞们以后少来这儿了。
D
Diesel10
31 楼
文学城显然已经被TG收买,只允许小粉红的帖子满天飞,海外同胞们以后尽量少来这个网站。
A
Armweak
32 楼
这就是土共统治了71年后酱缸国缸民的典型思维。他们从来不想着如何让世界公平合理地运转着,而是整天想着和算计着,如何把别人口袋里的钱,通过坑蒙拐骗,投机取巧,弄到自己口袋里来。他们认为,美国/西方的发达和富裕,都是通过各种“割韭菜”的方式得到的。 这个下三濫说这种话的时候,有没有想过,你环顾你自己家里一周,看看有那样东西不是最早来自西方,你出门的交通工具/通讯工具哪一样不是西方创造出来的? 你上班时使用的工具又哪一样是天朝人创造的? 这个下三滥和土共一样,看不见西方人在创造现代文明中自始至终开天辟地的作用。他们觉得,似乎那些创造发明都是地球上的宝藏,是让美国人挖去似的。你掌握不了核心技术,只能靠出卖劳动力,不加班加点,行吗? ============ 南方公园猎人 发表评论于 2020-08-21 09:32:23 美元结算体系崩溃,是迟早的事。 不知人民币看它割全世界韭菜不爽,欧元看它也不爽。 身在米国的各位扪心自问:普通米国百姓何能何德可以衣食无忧?我们以前的秘书都可以每年欧洲夏威休假还真的朝九晚五绝不加班。那种神仙日子注定将来会一去不返。
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lurenjia2014
33 楼
今天的大陆,就是40年前的伊朗。看看今天的伊朗,好多人在白人国家做牛做马,二号人物被铁轮割裂惨死。伊朗是两河流域的文明,是四大文明古国之一。它们的神话故事,和中国的神话故事很不一样。最熟知的是亚当和夏娃的故事。它们的神话故事,明白提出人类是上帝创造的,而且,在造人之前,神创造过一种叫igigi的生物,但是这种生物反抗神,所以被灭了。https://en.wikipedia.org/wiki/Igigi 两河流域的人信奉的神,是Anunnaki,有翅膀,和今天的关于外星人的传说有点相似,https://en.wikipedia.org/wiki/Anunnaki
我不是愤青01
34 楼
Armweak 发表评论于 2020-08-21 09:55:31 这就是土共统治了71年后酱缸国缸民的典型思维。他们从来不想着如何让世界公平合理地运转着,而是整天想着和算计着,如何把别人口袋里的钱,通过坑蒙拐骗,投机取巧,弄到自己口袋里来。他们认为,美国/西方的发达和富裕,都是通过各种“割韭菜”的方式得到的。 这个下三濫说这种话的时候,有没有想过,你环顾你自己家里一周,看看有那样东西不是最早来自西方,你出门的交通工具/通讯工具哪一样不是西方创造出来的? -============ 那已成历史,美国不要躺在历史上骄傲,主导世界创造和创新的不再仅仅是美国了,被川普执政四年,美国不再是一个值得骄傲的美国,再执政四年,也许是你也会讨厌的美国
八哥
35 楼
让中国成为金融孤岛的事, 美国在做, 一尊也在做,香港一国一制和数字币替换人民币,不愧上天派来咩共的, 蠢到没边。。。
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gamlastan
36 楼
這招比導彈厲害。。不用死傷慘重,讓中共生不如死更有效。
A
Armweak
37 楼
我不是愤青01 发表评论于 2020-08-21 10:21:58 。。。。。 那已成历史,美国不要躺在历史上骄傲,主导世界创造和创新的不再仅仅是美国了,被川普执政四年,美国不再是一个值得骄傲的美国,再执政四年,也许是你也会讨厌的美国 ================ 土共日日夜夜都在做梦。这不,习三滥感觉“中国梦”马上就要实现了,带着缸民高呼,“厉害了,我的国”。一叫,梦醒了。原来还是在梦里。 你还没有醒? :)
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windowsonly
38 楼
最近发现美国homeless继续在壮大,美国梦正在实现!!!!
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zzbb-bzbz
39 楼
SWIFT挤出中国,世界就会弃用SWIFT
八哥
40 楼
zzbb-bzbz 发表评论于 2020-08-21 12:14:20 SWIFT挤出中国,世界就会弃用SWIFT ========================= 我不信你不明白你在说啥, 你不是傻, 你是坏
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mate20pro
41 楼
那别国要买中国货,就会用人民币或者欧元,或者中国手里的美元和欧洲大量的美元, 这招没什么力度,请想新招
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goldeyeball1
42 楼
估计老流氓没那个胆量
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urgentcare
43 楼
只要swift一断开。基本和中国的银行就不能转汇了。
荒山捡石
44 楼
哈哈哈,美国瘪三做梦去吧!
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yefenghaiyun
45 楼
其实很多希望中国强大的华人很多都不会在这些论坛上发言,也不知这群喷中国的在得意叫嚣什么,难道他们还相信他们是能左右中国的大多数?搞笑。
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lucy1975
46 楼
说人民币能取代美元的疯还是傻,美元霸权的基石是信用,土共国有吗?民国的帐都不认。这里没逻辑没常识的五毛太多了
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Bslrim
47 楼
楼下笑死我了,有点常识,美元和信用有毛关系?当年战后重建美国承诺黄金和美元挂钩把欧洲各国的黄金全转移到美国,变成美元,若干年后宣布脱钩,大赚一票走人。美元坚挺的背后是美国的军事科技经济实力,这个是无可否认的,但是当美国开始衰落,美元也就不再是各国首选了。