华人注意!私下换汇或涉犯罪 至少5名华人被捕(图)

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最新回复:2018年6月23日 0点5分 PT
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中国网

华文媒体近日报道称有中国留学生因帮助朋友私下换汇被警方收押,并因涉嫌洗黑钱被判缓刑。报道事例并非个案,对此,有华人律师呼吁海外中国公民及华人群体勿贪图小利,务必通过正规、合法途径换汇。据英国华文媒体报道,该名在英中国留学生被警方收押达两月之久,出狱后致信华文媒体,称在狱中结识多位有类似境遇的中国留学生,才意识到私下换汇存在的法律风险,希望引起公众注意。

  



  当地时间2017年7月18日,英国温彻斯特,英国央行行长卡尼(Mark Carney)在温彻斯特座堂公布绘有简·奥斯汀肖像的新版10英镑纸钞。 来源:中新网

  中新社报道,“因换汇被定罪,说明控方已证实留学生换取的英镑现金是‘赃钱’。”英国华人刑事律师康清称,换汇者无法确认现金出处,如果其来源是毒品交易或抢劫等犯罪行为,那么一旦被查实,换汇者也可能受到牵连,即使并不知情。

  因私下换汇承担法律风险,此类案例屡屡见诸报端。今年5月,一华人男子携刚刚用人民币换得的近36万欧元(约合41万美元),在高速公路遇意大利警方例行检查,现金当场被扣,目前警方正追查其源头;去年11月至今年1月中旬,洛杉矶有至少5名华人因私下换汇被捕,指控罪名为涉嫌洗钱。

  个人权益易受侵害亦是私下换汇的风险之一。在洛杉矶,一名中国游客用银行账户里的钱私下换取美元现金,遭4名蒙面持枪男子抢劫;今年以来,中国驻英国大使馆、驻悉尼总领事馆等多家使领馆都曾发布提醒,称多次接到中国公民来电反映遭遇换汇诈骗。

  然而,私下换汇的风险至今并未引起海外华侨华人及留学生、游客等群体的广泛重视。多位侨领及留学生表示,华人换汇网站、微信群在海外相当常见,新移民、新留学生的需求尤其明显。

  英国伦敦华埠商会总务彭标曾加入当地一个华人微信群,其中换汇参与者多达400余人。“因为公开发言提醒群友私下换汇的危害,很快就被群主‘踢’出并拉黑。”彭标说。

  “一方面,确有人对私下换汇的风险认识不足,贪图一时方便;另一方面,私下换汇门槛低、利润高,有人想借此赚些快钱,有人则想长期牟利,明知有隐患也不惜铤而走险,说到底是利令智昏。”悉尼华人律师孙冰如此概括私下换汇行为。

  她提醒说,很多国家严打洗钱,私下换汇无法保证资金来源是否合法,易使换汇者沦为洗钱链条的一环,可能面临法律处罚。

  洛杉矶华人律师周敏之介绍,她曾代理一桩换汇诈骗案件,当事人通过微信与交易方联系,轻信了对方发来的经过伪造的银行转账截图,被骗汇款。“私下换汇往往涉及大笔资金,加之此举本就不受法律保护,所以容易被不法人员盯上,使换汇者成为抢劫或诈骗对象。”

  康清则提醒,一些海外生活中习以为常的行为,如代购、置业、经营公司等,如对涉及的大笔资金来源缺乏合理解释,也存在被认定为洗钱的风险。在他看来,无论何种身份、从事哪些行业,都有必要掌握一些基本的经济和法律常识。

  康清还建议增强防范意识,“涉及现金交易、银行账目等,即使是亲友要求帮忙,也要提高警惕。”

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polyhedron
1 楼
要不是我党所逼,有几个愿意冒这种风险。自己的钱汇不出来
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maniac62
2 楼
polyhedron 发表评论于 2018-06-23 00:05:38 要不是我党所逼,有几个愿意冒这种风险。自己的钱汇不出来 ----------------------------- 原文提到的明明是已经在国外的华人用人民币换美元。。。你人民币都带出境了不会找个当地银行换么?
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jzSG1
3 楼
老百姓自己的钱,这个不许那个不让,硬生生把合法逼成非法。好厉害的国
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lcxml
4 楼
二楼想象力太差。 人民币拿不出来,人民币在国内用支付宝转过去,然后在国外用境外账户收外币。一般交易价格是外汇牌价中间价。有的拿中国银行的外汇牌价中间价,有的拿forex的中间价。解决很多人的实际需要。比如有外币收入,回国度假需要人民币的。出国留学需要外币的。大多数属于互助性质。这样银行就赚不了差价和手续费,国家对这种换汇没有办法控制。
胡小海
5 楼
跟中国银行门口的黄牛一样啊!找他们换钱是有风险的。 (发自我的文学城离线浏览器)
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wangtora
6 楼
外汇管制的直接结果
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smart321
7 楼
这种情况基本上很少很少,这是党媒试图阻止民众换汇,只要钱拿出国内,在国外换汇一点问题都没有,警察不管,这是合法的
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smart321
8 楼
钱在国内,双方谈妥分别国内付人民币国外付外币的更是一点问题都没有。就是换汇过程中想清楚,别被人骗了
小毛er
9 楼
maniac62 发表评论于 2018-06-23 00:25:44 polyhedron 发表评论于 2018-06-23 00:05:38 要不是我党所逼,有几个愿意冒这种风险。自己的钱汇不出来 ----------------------------- 原文提到的明明是已经在国外的华人用人民币换美元。。。你人民币都带出境了不会找个当地银行换么? =========================== 人民币在美国的银行都换不了。好像以前试过。
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elfen2299
10 楼
楼下那个用外汇牌价换人民币的,你换多少我要多少
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fonsony
11 楼
在公路上用幾百萬人民幣換幾十萬歐元、不用想都知是黑錢、關什麼私下換錢事?、中國人律師吃米田共吧
选民
12 楼
1. 国外大多数银行不收人民币,少数小银行和 Money Exchange 只换小额人民币。 2. 警察不管换汇,但警察会沒收沒有可令其相信的有正当来源的现金。 xxxxxxxxxxxx smart321 发表评论于 2018-06-23 04:02:36 这种情况基本上很少很少,这是党媒试图阻止民众换汇,只要钱拿出国内,在国外换汇一点问题都没有,警察不管,这是合法的
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VS2012
13 楼
私下交换物品也可能是非法,私下性交也可能是违法行为,私下的就有可能犯罪---大英帝国是不是缺钱缺疯了,这他么是什么逻辑呀?明摆着就是整中国人。
选民
14 楼
在中国每人,每年可通过银行换5万美国。 如果有正当理由,例如交学费,出国定居,定居海外华人卖掉国内房产,可超过5万美元的限额。 商业往来换汇没有任何额度限制。 xxxxxxxxxxxx polyhedron 发表评论于 2018-06-23 00:05:38 要不是我党所逼,有几个愿意冒这种风险。自己的钱汇不出来
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ridicu
15 楼
现在外汇管的非常严,不是想换就能换的,哪怕是在5万正常额度以内,要有正当理由才给换。楼下还有自作聪明的,什么支付宝人民币转出去,外币到境外账户? 老百姓人人都知道,国家金融管理的会不知道?这就是地下钱庄,是现在重点打击对象,尤其和香港一起联手打击。
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vawong
16 楼
现在外辉管理很严。就算一年有五万美元的额度,但是必须有正当理由,比如出国留学,旅行,看病。二是一次不能换五万美元,一次只能换几千美元。所以五万美元必须分几次甚至10次才能换完。有人想出多个帐户同时换,一天跑几家银行。你可以去试试,帐户很容易被监控,因为是同一个名字。一旦帐户被监控,五年内不能再换外汇,等于这个人的五万美元额度就给废了。都是我身边人经历过的。最保险是找多个人帮助换,风险是,钱打到别人帐户,别人私吞,不给你了。就算亲戚朋友也可能发生这种情况
没落贵族
17 楼
一看就是洗钱,不是单纯换汇
飘过的云
18 楼
怎么放开外汇管制?一放开立马外汇外流井喷,人民币汇率大幅贬值。要不你以为以天朝近几年天量的印钞,咋汇率还能这么坚挺,还不是外汇管制立的功,试试让人民币真正国际化看看……
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bullmax
19 楼
这里的人都没在国外换过汇? 在网上找一个愿意换汇的人,银行见面,取款后微信,支付宝走帐,另一方直接存入银行,几分钟完事,刚刚才换了一万美元,比外汇exchange方便多了,直接按xe牌价兑换,0损耗
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bullmax
20 楼
你根本就没换过汇就瞎嚷嚷,我已经换过好几次了,别整天生活在网上,去生活中了解一下 飘过的云 发表评论于 2018-06-23 09:58:56 怎么放开外汇管制?一放开立马外汇外流井喷,人民币汇率大幅贬值。要不你以为以天朝近几年天量的印钞,咋汇率还能这么坚挺,还不是外汇管制立的功,试试让人民币真正国际化看看……
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bullmax
21 楼
国外有许多做贸易的人需要外汇或人民币,去foreign exchange兑换,买的时候按买入价,卖的时候按卖出价,汇兑损失很大,如果和需要的人兑换,直接按当天牌价,双方都有利
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bullmax
22 楼
通过支付宝或微信在国外兑换人民币是一种人民币的体外流通,因为不经过国内的银行系统,对中国的外汇存底没有任何影响