女子存银行10万被问“钱哪来”冲上热搜 引网友讨论

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最新回复:2024年1月9日 10点38分 PT
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新浪

1月8日,#女子到银行存10万现金被问钱来源# 话题冲上热搜,引发网友广泛讨论。

近日,江西一女子在某社交平台上发文称,去银行为10万现金办理定期,结果银行工作人员忽然问她,要存多少钱?这钱是从哪里来的?

女子表示,自己当时询问工作人员,之前存现金没有工作人员问过,问这个干嘛?

工作人员回应称,这是银行的规定,每个存钱的客户只要超过10000现金的就要问清楚钱的来源。

对此,女子回复称,存钱还要追究来源问题,这好像是隐私。

消息引发了微博网友热议,“那么问题来了:存取都有那么多麻烦程序,甚至是苛刻的程度!那么很多拖欠xy(信用)卡的你们多欠点。取之于民,还之于民”“洗钱的人都害怕被查出来。”“难怪那些贪官都宁愿买套房子放钱,都不往银行存!恐怕是真的喜欢那个味儿吧!”“取钱问用途,存钱问来源,银行可以改行了。”

(微博截图)

也有网民抱怨道,“问善良的老百姓,会让老百姓反感,问坏人和骗子,会得到各种骗子的答复。制定规则的人多久没到一线和大众接触了?”“人均月入几千元,已经算准了老百姓没那么多钱,多了就是来路不明。”“谁要求的感觉也不合理呀!”“贪官存一个亿他不问,老百姓存十万他问”。“我每次都被问,告诉一个没后文的理由即可,比如说卖了房之类,如果说做生意赚的又要继续往下问了。”“这么说吧,你说是地里长的她都不管你,但必须得问一嘴,不然扣分扣钱。”“虽然有点冒犯,但是也能理解,不过我肯定是碰不到这种情况了,因为我穷”。

死左B
1 楼
我奇葩的祖国越来越像50年代了。 那时,全民皆兵抓特务。 [1评]
B
Bigdaddy
2 楼
你在哪个外国? [1评]
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6parkman
3 楼
这不是少见多怪吗?国外查的更严。 [1评]
死左B
4 楼
你说的国外是不是河北省呀!
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DDT666
5 楼
在国外哪怕一次性存1000现金,柜员都会问你这个问题。因为现在搞洗钱的实在是太多了。 [1评]
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beijingbird
6 楼
10万加币你去加拿大银行肯定会问
6
6parkman
7 楼
越发达的国家查的越严
牛皮方糖
8 楼
摇钱树摇下来的
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abe868
9 楼
噗,全民抓特务跟抓贪污洗钱的有什么可比性?敢问经历过50年代的黄皮犬粮高寿? 🤣
专爆洋妞菊
10 楼
美国
专爆洋妞菊
11 楼
发达国家的银行都要向上报。我知道的就有美国加拿大日本瑞典澳大利亚
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junkerus
12 楼
造谣死全家哦
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collins
13 楼
分11次存就好
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ender
14 楼
每个国家有额度的。超过都要问。防洗钱的。澳洲1w就要回答。我就被问过。你可以不回答,银行可以拒绝给你存,也可以给你存了帮你report上去,然后警察来问你钱的来源。
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qwertyuiop5656
15 楼
如果问我也不好回答,因为时间太长了,钱的来源有很多种,当然都是合法收入。
R
Riordan
16 楼
加拿大存超1万现金,必须说明,不然触发反洗钱调查 而且哪怕分批存,一样有风险 洗钱其实就是把系统外的洗白能进系统内,成本大约20-30% 懂的点赞,哈哈
元非
17 楼
  现在电信诈骗、洗钱的一个重要方式就是用小额酬劳雇佣穷人用自己名义开设的银行帐户接收诈骗所得,然后再通过网络银行操作,很快就一个帐户变十个帐户,十变百把诈骗所得洗得无影无踪。所以,款项一旦离开受害者自己的帐户,警方也无法找回。   这其中就有无数的穷人帐户作为前面几层的中转,因为这些穷人参与了被害人最初转帐,而且是境内帐户,所以警方容易找到这些穷人,但这些参与了网诈的穷人根本就无力赔偿网诈受害人的损失。  
小能手
18 楼
国外超过1000现金就要说明来源,国内的人真是不知足!!
路易斯孙
19 楼
这是正常的询问,在中国主要是考虑诈骗问题,在欧洲国家是考虑这钱是不是合法来源也就是说这钱是不是已经纳了税,无论是诈骗还是纳税中国和欧洲银行都有一定的数额上线规定,这没有什么大惊小怪,是一件非常正常的事。
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maoshan
20 楼
土地公公门前早已经给了答案;土中生白玉,地上长黄金。
无此笔名
21 楼
有什么好喷的?很多国家都有这样反洗钱的规定。
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jingfei05
22 楼
国外银行一样问的,有啥稀奇的?
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leonnet
23 楼
: 你说的国外是哪个国家?说来听听。
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leonnet
24 楼
满嘴跑火车,我咋不知道日本有这规矩。ATM随便存。每次最多200万日币,不限次数。 [1评]
山边那朵云
25 楼
对,全球第一贵的新加坡就不问
山边那朵云
26 楼
屁民百姓何来去诈骗别人?
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kyogui
27 楼
国外十几年前就要登记钱的来源,防止非法所得/洗钱
k
kyogui
28 楼
很多西方国家都有,并且10几年前就有
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zimao
29 楼
存大笔现金的确会问
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greentee
30 楼
国外是因为凡事都要纳税。 国内没有个人报税一说,国情不同。
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sonicjoy2002
31 楼
现在用现金的地方那么少,拿个10万存银行还真挺少见的,我都想问问哪来的
专打丧家犬
32 楼
国外太正常的事情到了国内就不行了呢?
美国公民
33 楼
早就应该学学美国了
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brianwuc
34 楼
你这是那个国外啊?墙里吧。
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tschus
35 楼
记得当时刚有老大,父母来旅游,给娃留了一万欧现金,存银行后第二周银行卡被冻结,被洗钱局请去喝咖啡,限期提供来源证明,解释说父母给的,又要提供父母的国内收入证明和公正。来来回回折腾了一个多月才解冻。恶心到不行
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xiping888
36 楼
国内也有个人报税啊
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Edmondon
37 楼
SB自媒体炒作个JB,银行当然有义务问清钱的来路和去向,无知低端人口还他妈满大街宣传自己的愚蠢
专爆洋妞菊
38 楼
日本也许不问,但是单笔大额存款所有银行都是要报告给国税局的。
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rally
39 楼
罗刹国的操作很低能,这种问题,不应口头问,制个表让存钱的人填一下,就不会有这种冒犯。
最高评价
40 楼
有朋友住日本,每次去银行存现金50多万呢没被问过 [1评]
专爆洋妞菊
41 楼
你朋友存钱被没被问过都告诉你啊?