华裔女子遭金融电汇欺诈 损失毕生积蓄34万加币

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Toutiao
最新回复:2021年2月23日 17点12分 PT
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星岛日报



(经过两年多后,Vivian Zheng摆脱羞耻感,才敢说出自己被骗经历。 CBC)

金融诈骗事件层出不穷,一名华裔女子披露自己遭遇电汇诈骗而损失毕生积蓄 - 34万元的悲剧,称如果银行能做好更好的防范工作,就能避免类似的骗局不断上演。

加拿大广播公司(CBC)报道,原本担任珠宝店僱员的43岁郑薇薇(Vivian Zheng,音译),于2018年的一天接到一通自称是温哥华中国领事馆人员打来的电话,宣读她的驾照号码,并称她是国际洗钱骗局的嫌疑人。“对方知道我的驾照号码,令我非常惊讶,因为一个月前我才刚考上驾照。”

当然,这不是中国领事人员,而是骗子精心策划的电汇欺诈案的开始。假冒的领馆人员对郑薇薇说,电话转接给香港廉政公署调查员,此人当然也是骗子,并指控郑薇薇将银行账户信息出售给犯罪分子。假调查员说,如果她不合作,将被逮捕,并对她发了假逮捕令。

郑薇薇说:“我完全相信这些是中国国际警察打来的电话。电话似乎来自110,这是中国的紧急电话,类似于911。所以我相信一切都是真的。”



(欺诈者发出伪造的逮捕令,让郑薇薇感到恐惧。    CBC)

骗子还威胁她不能告诉任何人此事,尤其是银行,如果她不遵守指示,其资产将被冻结3年。她说自己很恐慌,因为当时母亲刚去世不久,父亲出售了在中国唯一的房产,将积蓄转给她购买公寓,当时公寓正要缴付尾款,父亲盼著可以来加拿大与她同住。

骗子要求郑薇薇汇款,称廉政公署需要检查她的资金,如果确信她不属于有组织犯罪集团,资金会退还她。

2006年移民加拿大、2010年成为加拿大公民的郑薇薇信以为真,她在2018年5月16日前往皇家银行分行,汇款6万元给这名她误认的“调查员”。接下来两个星期内,她又通过3家不同银行汇款3笔资金到香港。直到她告诉对方自己已无钱可汇时,欺诈者销声匿迹了。

郑薇薇得知自己被骗后,感到非常羞耻。“我不想与其他人分享这个故事,因为我知道他们会说我很愚蠢。”

两年多后她勇敢说出自己的经历,希望不要有其他人重蹈覆辙,希望银行能做好更多把关工作。

哈利法克斯的圣玛丽大学犯罪学助理教授艾法拉(Vanessa Iafolla)亦说:“银行是最后一道防线,再次查核将大大保护人们。”她说,受骗者不该遭到嘲笑指责,是骗子利用了人性的弱点。

郑薇薇批评银行失责,没有採取更多措施来保护她,因此对4家银行提出了民事诉讼。



(欺诈者传送假的证件,以取信郑薇薇。     CBC)

但在辩护中,加拿大皇家银行说,当时曾询问郑薇薇,汇款对象是谁,而郑薇薇则在欺诈者指导下,说钱是要汇给叔叔的。银行称,已经提醒郑薇薇,如果有损失,银行有免责权。银行说与客户的协议中已明订,客户必须要披露任何“可疑情况”。

郑薇薇从道明银行中转出了最大一笔资金- 17.8万元。道明银行说,郑薇薇声称(按照欺诈者的指示)收款人是一名商业伙伴。但郑薇薇签署了电汇协议,免除了银行汇款后发生的任何损失。

中国银行则在辩护中说,在汇出6.9万元之前,行员曾问郑薇薇与收款人的关係,但郑薇薇拒绝告知。

艾法拉查阅了与郑薇薇4个法律诉讼文件,称银行人员提出的问题仅涉及正确处理交易的问题。她认为,银行若有心保护客户,仍然能够发现一些可疑处。

她说,因为资金很庞大,所以一线行员应该对汇款人提出更多质疑。“这是立法的一部分,超过一万元的交易会被举报为可疑交易。”艾法拉说,银行的反欺诈措施不够,不该仅询问一些肤浅的问题就批准了交易。她又说,郑薇薇过去从来没有汇钱到香港的历史,所以一个人出现异常的行为模式,明显是个不对劲的地方。

媒体曾报道过,利用中领馆名义进行欺诈的事件时常出现。

有关电汇欺诈的投诉大量涌入加拿大反欺诈中心(CAFC)。2018年该中心收到了约1,100份举报,损失金额累计近4,800万元。2017年,CAFC收到了1,260份举报,总计约4,600万元损失。

英国在5年前引入了新规则,其中涉及对银行工作人员进行培训,以防止客户被诈骗。根据《英国银行协议》,对客户交易有疑虑的分支机构工作人员会紧急致电警察,警察随后前往分支机构进行调查。最新的数据显示,2020年上半年,该计划就因此阻止了3,300万加元的欺诈情况。

CBC询问加拿大银行家协会为什么在加拿大没有类似的计划,其发言人拒绝回答这个问题,仅在电子邮件中说加拿大的银行“与执法机构和当局紧密合作”。

想不开1
1 楼
世界上人很多,如果抓住骗子,就直接杀了吧。活着祸害他人。
好望角骆驼
2 楼
明显在天朝的行踪被卖了,跟加拿大的银行无关
多德少才
3 楼
这就对了,汇款时要藏藏掖掖的,别让他们发现。
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brotherbear
4 楼
如果各国警方银行互相合作,钱最后到了谁那里应该很容易查到吧,不会凭空消失。我认识的也有被骗的。
咏月
5 楼
这个情况加拿大银行还真没办法帮忙,以后也不可能帮上中国人/加拿大华人的忙; 这事只有中国政府能帮: 官方声明,中国政府公安警方,绝对不会以这种形式要求海外华人交罚款! 这么简单的解决问题方法,中国政府想不到吗?还是不愿意帮忙?或者即使中国政府公开声明了,因为信誉不够,没人相信?
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1passby
6 楼
好望角骆驼 发表评论于 2021-02-23 08:40:33 明显在天朝的行踪被卖了,跟加拿大的银行无关 ------------------------------------------- 暴露的是加拿大的驾照号和信息!说明加拿大有人出卖了她的信息! 你这替加拿大银行洗地够快的啊! 看过中国的报道,有受骗的去银行转款. 银行觉得可疑,就不给转,还劝阻她。最后把警察叫来了,受害人才相信。 不过估计这里的又该说中国没隐私了。没办法,中国做什么都是错的。
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nowhere001
7 楼
这个故事说出来的确需要勇气。加拿大以后移民门槛考试是否也可以加入系列防骗测试题?这也算是赴加生活的基本生存能力之一的测试。
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helga
8 楼
两年前,有一个月,我在美国注册folkbuy.com and 86mall.com。然后 一两月后开始的,第一个电话还真是我的美国银行,我还真接了,一个讲中文的男人跟我说我的美国银行账号有问题,他一上了就讲中文,我问他你怎么知道我讲中文?他就讲其它账上的事情,我就警惕,最后问了一句,你是骗子吧?他就挂了。此后,就从纽约地区和洛杉矶地区老打来,银行,使馆,Fedex, DHL, Chase Bank 的假电话,我不接,他们就留录音, 2, 3 天就一个电话,我一直给挂黑名单,直到最近才停。 注册中文网站要小心,可能要受2年骚扰。
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standardpoodle
9 楼
骗子当受谴责,但到2018年还发生这样的事,只能说明自己蠢得挂相。。。 希望能够买到教训,不要过几年再来一次。。。
请重新输入2000
10 楼
估计是学车教练搞的
瓜妹
11 楼
哀其受骗,怒其愚蠢
咏月
12 楼
驾照的号码,并不是那么需要严格保密的东西,和护照号码一样,骗子想弄到还是挺容易的;但是驾照号码并不是这类欺诈案的关键: 就算受害者相信了骗子是中国政府的执法人员,如果不是相信中国政府会通过这种方式让她破财销灾,骗子拿她的驾照号码能干什么? 你是应该小心不被随便什么人看到你的驾照号码,但是租个车什么的,是很正常的吧; 解决问题关键所在,才能杜绝这类诈骗。
咏月
13 楼
其他类型的诈骗案是什么人都可能被骗,多半是受害者自己不小心,或者贪婪;但是这类诈骗案,受害者只是中国人: 就算现在美国人自己, 川粉和左左, 都互相嘲笑智商不足, 你能想象一个美国人接到美国大使馆的电话,要检查她的资金要汇款,会有任何美国人上当汇款而不是哈哈大笑?
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standardpoodle
14 楼
还有unhaggle, 电话号码很快就从他们那里到骗子手中了。。。
弟兄
15 楼
没事干的时候会去逗这些骗子玩,最后告诉他耶稣爱你
无叶
16 楼
18-20年经常接到类似各种诈骗电话,一听就是骗局,很容易被识破,因为心底无私天地宽。还有出租房屋时遇到的骗子;炒股群炒加密货币骗局等等。大千世界,无奇不有,都遇到了,又都反败为胜,把骗子折腾的不轻。
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hagerty
17 楼
前一阵留言机不断接到‘你有一个未认领的包裹’的电话,知道是骗子,还是安奈不住接了一个。本想浪费一下他的时间拖延一阵的,不过自己真的不是当骗子的料,说了几句就沉不住气想结束了,就告诉他, 我的中文不好,请转英语客服。那骗子还装模做样的说请稍等,然后就挂了。 下一次有领事馆的我也要接一个,坚持到最后告诉他,对不起,你们的系统好像没有更新嘛,我已经不是中国公民了。
逐风
18 楼
碰到讲中文跟你要钱的,就一句话:要钱没有要命有一条。
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man008
19 楼
好几年前,有个印度口音的人打电话,说我的电脑有病毒,要帮我免费修理,我对他说这太可怕了--我的电脑传染给你,你再传染给你老婆,你老婆再传染给你爸爸,你爸爸再传染给你妈妈,你妈妈再传染给全印度的男人,这太可怕了。你要快点帮我修理呀!
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wayne6510
20 楼
一位熟人,来自山东医学院的留美博士,在网上和一个自称美女的人网恋,认识没几天,就从网上到电子邮件私聊。该博士自以为是人见人爱的男神,三下两除二就把“美女”迷倒了,所以“美女”说ta刚过世的父亲在马来西亚给ta留下了32块金砖,该博士以为自己要被天上掉下来的馅饼砸到了,要帮“美女”把金砖走私回美国。“美女”声称去马来西亚取金砖时走得仓促,没钱交宾馆钱,问博士要5千美元,博士立即寄去,而且为表忠心,还多寄了500美元。收到5500美元后不久,“美女”又声称要交金砖存在银行保险柜的保险费3万美元。利令智昏的博士想方设法甚至动用公司的公款给“美女”寄了3万美元。又过不久,“美女”又问要9万6千美元来贿赂马来西亚海关官员以便可以把金砖偷运出马来西亚。这时,博士实在拿不出钱了,也才感觉可能受骗。于是博士才开始想套“美女”的真实身份,可惜,骗子怎么会给真实身份?博士被骗了3万5千5百美元,连对方是男还是女都不知道!
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zzbb-bzbz
21 楼
驾车教练喜欢收集每个人的驾照号码
渔153
22 楼
这种电话我是每来必接。也希望请大家联合起来,每人都损耗掉骗子几分钟,就可以让很多人免于受害。
有鹿的地方
23 楼
@咏月,什么都扯上中国和中国人,不知你是哪里人。什么美国加拿大就没有诈骗犯,了解一下,多少退休单身老人被网上骗子骗到,假装和老人网恋,各种关心,嘘寒问暖,取得老人信任,然后开始各种借口让老人寄钱。。。如果你生活在美国加拿大,,也看英文新闻,怎么会不知道这些骗术。。。
b
bjszh
24 楼
本来挺同情她,看到她诉银行,觉得她不但笨,而且坏。你都全面相信了骗子,银行怎么能看出问题?
q
qjftxdd
25 楼
无聊的时候打电话和骗子 聊聊天挺好的。可以练习下意志力
w
waxx
26 楼
有时间就聊,没时间就骂他一句完事。 最近一个印度口音骗子,给电脑杀毒,几个回合下来,骗子看我不上当,真就让我电脑中毒死机。 不过我把电脑重设至以前某一时刻工作正常状态,解决了问题,也就再也没有接到瘪三的电话。
k
kittyl
27 楼
记得我的诙谐幽默的姐夫一次分享给我们他如何收到诈骗电话,他就如何将计就计玩弄他们一把.
新手一位
28 楼
还是有钱。月光族就这点好,上不了当。
人_天涯
29 楼
骗子只要一万次成功一次就够了,谁能够保证自己的年老亲人朋友都像你们这么警醒? 银行也许没有责任限制你汇款,但是如果骗子通过银行骗了钱,银行有责任帮助追回,政府需要立法保护人们。
金拱门汉堡包
30 楼
如果自己有点智商,就可以阻止类似骗局继续上演
怎么会是
31 楼
每天收到匿名电话多了,一个办法,置之不理。多个心眼儿
c
concode
32 楼
不是说,没有亏心事不怕鬼敲门吗?啥事没干过怕什么呢?