美国女子因跑银行165次被判入狱 很多华人都会犯

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Toutiao
最新回复:2023年11月13日 20点23分 PT
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北美省钱快报

一名纽约女子,因为跑银行165次存款131万,被联邦判重罪入狱12个月!而该女子获罪原因,其实是很多华人小伙伴,都容易忽视的小细节。

事情是这样的,纽约上州水牛城(Buffalo)居民Chanetel Garnett因为未依法申报多笔存款,而被联邦法院以重罪批捕。根据法院档案信息显示,2016年8月8日至2017年9月6日期间,33岁的Chanetel Garnett,在位于水牛城市内的多家Bank of America银行,存款共165次,存款总额共计$1,313,270!

图源CNBC,版权归原作者

甚至最高纪录,一天之内,分别跑了8家BOA网点,进行存款!

哇,这就是钱多的连银行都存不下了嘛?!

而她这么做的目的,正是为了躲避联邦法律要求的“每次现金存款超过1万刀需进行申报”的规定。( Currency Transaction Report  )

这名女子最终因“现金拆分罪”(Structuring Cash Transactions)被定罪12个月。

全美600人因“巨款令存”被查

其实,这种情况绝非个例,而是很多人都会犯的错误。

因为不愿意申报, 600多人倒了存钱的“大霉”,皆因涉嫌“拆分洗钱”被国税局盘查。

65岁”执教多年“的女教师Linda Nell Fantroy,在2009年至2013年间,“巨款零存”了94次,隐瞒了44万美元收入后,购下7栋房屋,后被IRS发现,被判在联邦监狱服刑18个月,名下7栋房产均被充公。

图源The wall street journal,版权归原作者

同年,来自拉马拉的移民Ken Quran,起早贪黑在北卡守了数年小便利店以后,终于等到了退休。然而,由于每次取款现金低于1万美元,又多次取款,他的积蓄账户,在2014年6月被IRS查封。攒了一辈子的15万刀差点付之东流。

虽然后来通过不停上诉,钱最终还给了他,但这件事情耗去了本应平静享受生活的Quran一家,太多的精力。

存款超过$10,000需申报

根据联邦政府法律,所有在金融机构超过$10000的货币交易行为,均需要提交一项名为“Currency Transaction Report”的交易报告。而有些人为了避免提交交易报告,会故意操控将单笔交易的金额控制在$10000以下。

图源amnewyork,版权归原作者

重复存入或提取少于一万的现金交易,或将原本超过一万的交易转为更小金额的多笔交易(以规避提交报告的要求)的行为,虽然钱财可能完全从合法经营中获得,但行为仍然违反联邦刑法。

网友纷纷评论

@路子野2012:怪不得@周立波 涛子拿几万现金给某著名律师,后者吓怕了

@优雅的八字步:我没有这个烦恼

@Libgem:惩罚的不是造成的后果本身,惩罚的是程序不合法吧?程序合法也很重要,是为了不给坏人钻程序的空子。

@凯文ao6:搬砖式的投机行为...

@超级赛亚人3-:正常人不会有一百多万现金

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XXyourOO
1 楼
很好奇,国内贪官动不动就几百亿,上千亿的贪污所得,都是怎么处理的?有懂行的给讲解一下么? [1评]
来臭臭热闹的
2 楼
为什么要存那么多钱去银行?现金留在家里天天数也很幸福。 [1评]
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monkeyfan
3 楼
一楼这个傻逼拉黑了我 不过我也可以给他讲讲 投资。钱进国内的“公司”。从这边公司“撤资” 拿现金出来 钱到了不着急拿 跟着投资还是可以赚一些的 稍微还可以报一些税 只要报税了 这个钱被查的可能性就很小 放一年 然后慢慢“撤资” 拿现金出来 一年这样几百万还是可以 多了就难搞了 不过存钱 就是个大问题了 稍微安全一些的就是多去几个银行分开开账户 只要金额别太过分了 没什么人查你的
m
monkeyfan
4 楼
拿钱过来是要做事情的 不是给你数着玩的 要做事情钱还是要从银行走 没人找你拿现金的
袭尽平习禁评
5 楼
正常申报即可。而且才130万
白自在
6 楼
狗糧們問一下拜登的兒子不就知道了嗎?
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ak47a
7 楼
人权、自由还不如朝鲜。
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XXyourOO
8 楼
又一条傻狗型五毛!🤦‍♂️
白自在
9 楼
回复 8 楼: 怎麼?踩到你這個賤逼狗糧的玻璃心了?哦,我知道了,是不是因為拜登的兒子沒有嫖你家的女兒所以神經病了?可憐可憐
别坐海鹞式
10 楼
你去了解一下王石是怎么转移资金去美国的。我猜他通过购买美国资产,再出手国内资产,前后要支付不少税。但是钱是不限量的出来了。 [1评]
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greentee
11 楼
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XXyourOO
12 楼
有道理。看来富人的招数,水很深啊
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greentee
13 楼
那还真就只能数着玩。不少国家都规定,交易超过一万美元左右必须是银行转账,现金交易即违法。
别坐海鹞式
14 楼
存超过一万美元现金,银行需要你出示身份证件,银行会为你申报,你不需要做任何事。但是数额太大会怎样就不知道了。
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brazil2014
15 楼
美狗天天叫嚣自己多自由,竟然每次现金存款超过1万刀都需进行申报,这叫什么自由?
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zmxnv
16 楼
畜生遛狗法
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Escape
17 楼
这种行为叫洗钱好吗? 用跑银行来形容太轻松了吧?!
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wangppp
18 楼
回 复 1 楼 操你妈逼,爽了。
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fybs
19 楼
一个多月存130万,数额也不大。怎么存还要管?有本事你说她洗钱啊,或者有来源不明的收入啊。结果弄了一个拆分现金的罪名,太搞笑了。
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XXyourOO
20 楼
疯狗!草你妈!滚!
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wangppp
21 楼
回复20楼 :回 复 1 楼 操你妈逼,爽了。操你妈了个逼的,爽了。